4月25日，平安信託（以下簡稱“公司”）發(fā)佈2016年年度報(bào)告，2016年公司業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長，各項(xiàng)指標(biāo)領(lǐng)先行業(yè)。其中，信託計(jì)畫資產(chǎn)管理規(guī)模6772.21億元，同比增長21.27%；法人淨(jìng)利潤37.97億，位列行業(yè)第一，同比增長22.13%；活躍財(cái)富客戶數(shù)5.25萬，同比增長39.4%。
截至2016年年末，全國68家信託公司管理的信託資產(chǎn)規(guī)模達(dá)20.22萬億，跨入“20萬億時(shí)代”的信託業(yè)既面臨著行業(yè)收入增長放緩、信託報(bào)酬率下滑的挑戰(zhàn)，同時(shí)也迎來實(shí)體經(jīng)濟(jì)整體緩中向好、供給側(cè)改革等國家戰(zhàn)略帶來的新機(jī)遇。平安集團(tuán)總經(jīng)理兼信託董事長任匯川表示，在平安集團(tuán)綜合金融戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)下，2016年平安信託以“回歸信託本源”和“支援實(shí)體經(jīng)濟(jì)”為指引，開啟了“財(cái)富+基金”的全方位改革，著力打造了以“財(cái)富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”為三大核心業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略模式。公司的新戰(zhàn)略高度吻合信託業(yè)八大業(yè)務(wù)的創(chuàng)新方向，為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展創(chuàng)造了難得的機(jī)遇。
為實(shí)體插上產(chǎn)融結(jié)合翅膀 致力做有使命的資本
把握國家供給側(cè)改革和“三去一降一補(bǔ)”的政策方向，2016年平安信託通過投貸聯(lián)動(dòng)、並購基金、資產(chǎn)證券化、股權(quán)投資等多種業(yè)務(wù)形式，打造出金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信託“範(fàn)本”。
2016年，平安信託推出定位於資本市場(chǎng)並購重組業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)合作平臺(tái)“並購贏家”，通過多樣的業(yè)務(wù)模式以及靈活的交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與資金的無縫對(duì)接。在東旭集團(tuán)收購寶安地產(chǎn)（後更名為東旭藍(lán)天）後，“並購贏家” 投資及風(fēng)控團(tuán)隊(duì)通過與東旭集團(tuán)深入接觸，瞭解企業(yè)需求後設(shè)計(jì)了定制化的金融服務(wù)方案，説明企業(yè)進(jìn)行新能源電站的建設(shè)，成功實(shí)現(xiàn)了東旭集團(tuán)的資產(chǎn)整合與新能源發(fā)電的產(chǎn)業(yè)鏈一體化。
資產(chǎn)證券化作為信託業(yè)八大業(yè)務(wù)之一，在企業(yè)去杠桿背景下得到快速發(fā)展。2016年，平安信託抓住資產(chǎn)證券化大方向深挖優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶，由平安信託擔(dān)任受託人和發(fā)行載體管理機(jī)構(gòu)的“遠(yuǎn)東國際租賃有限公司2016年度第一期信託資產(chǎn)支援票據(jù)”發(fā)行成功，成為國內(nèi)首單公開發(fā)行的信託型資產(chǎn)支援票據(jù)專案(“信託型ABN”)，發(fā)行總規(guī)模達(dá)20.68億元人民幣，有效降低了企業(yè)融資成本、豐富了企業(yè)融資管道。
以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)，平安信託積極把握市場(chǎng)變化趨勢(shì)，以股權(quán)、債權(quán)、夾層融資等多種方式服務(wù)于國內(nèi)眾多優(yōu)秀企業(yè)。地產(chǎn)投資側(cè)重調(diào)結(jié)構(gòu)、做轉(zhuǎn)型、控風(fēng)險(xiǎn)；基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資業(yè)務(wù)圍繞國家“一路一帶” 戰(zhàn)略，先後落地近50個(gè)政府合作項(xiàng)目；區(qū)域投資持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，探索區(qū)域優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的價(jià)值投資機(jī)會(huì)，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供全方位金融服務(wù)。資料顯示，2016年平安信託投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金存續(xù)規(guī)模超過3337億元，同比增長42.24%，規(guī)模占比49.28%，諸多信託項(xiàng)目涉及醫(yī)療健康、新能源、裝備製造等國家“十三五”規(guī)劃重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)。
打造平安PE生態(tài)圈 為新經(jīng)濟(jì)提供金融驅(qū)動(dòng)
支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，鼓勵(lì)大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容。2016年，平安PE投資為新經(jīng)濟(jì)提供資本驅(qū)動(dòng)，主導(dǎo)投資的領(lǐng)域主要集中在醫(yī)療健康、TMT和大消費(fèi)領(lǐng)域。
2016年6月，平安PE主導(dǎo)以16億美元收購汽車之家47.4%的股權(quán)，該項(xiàng)目為當(dāng)年中國最大海外並購案之一。平安的入股，幫助汽車之家實(shí)現(xiàn)從單一汽車媒體向全方位汽車服務(wù)生態(tài)圈升級(jí)與轉(zhuǎn)型，同時(shí)也使其成為平安集團(tuán)“行”戰(zhàn)略的主要門戶。同時(shí)，平安PE積極向基金化轉(zhuǎn)型，主導(dǎo)設(shè)計(jì)推出首支市場(chǎng)化的醫(yī)療健康行業(yè)專項(xiàng)投資基金——“平安健康科技基金1期”和首支消費(fèi)科技專項(xiàng)投資基金——“平安消費(fèi)科技基金1期”，分別聚焦醫(yī)療健康和消費(fèi)領(lǐng)域，累計(jì)募集規(guī)模超過80億。
平安PE依託平安集團(tuán)“資產(chǎn)管理”+“健康管理”，以及“醫(yī)、食、住、行、玩”的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢(shì)資源，全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了成長型股權(quán)投資策略，聚焦消費(fèi)、醫(yī)療、現(xiàn)代服務(wù)、環(huán)保、高端製造五大領(lǐng)域，為被投企業(yè)提供一站式金融服務(wù)和增值服務(wù)。
建立客戶分級(jí)經(jīng)營體系 活躍財(cái)富客戶數(shù)達(dá)5.25萬
作為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的三大核心業(yè)務(wù)之一，平安信託針對(duì)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過“3”種服務(wù)管道，為客戶提供自研和引進(jìn)“2”套產(chǎn)品體系，服務(wù)“1”個(gè)核心客戶帳戶。在管道方面，平安信託借助線上平臺(tái)為客戶提供線上即時(shí)服務(wù)，通過遠(yuǎn)端客服提供7*24小時(shí)線上服務(wù)，以及通過地面RM（理財(cái)經(jīng)理）提供面對(duì)面的資產(chǎn)配置服務(wù)，實(shí)現(xiàn)O2O線上、線下服務(wù)無縫銜接。在產(chǎn)品領(lǐng)域，平安信託通過“打魚”與“買漁”並舉，為客戶提供自主創(chuàng)新產(chǎn)品與穿越市場(chǎng)週期的全天候投資產(chǎn)品。
在“321”戰(zhàn)略模式指引下，平安信託聚焦高淨(jìng)值客戶，借助平安集團(tuán)綜合金融平臺(tái)，在產(chǎn)品和線上線下服務(wù)方面不斷進(jìn)行創(chuàng)新，為客戶提供全方位、全生命週期的財(cái)富管理服務(wù)。資料顯示，平安信託2016年私人財(cái)富管理規(guī)模同比增長24%；活躍財(cái)富客戶數(shù)達(dá)5.25萬，同比增長39.4%。公司聯(lián)合平安人壽推出“保險(xiǎn)金信託”服務(wù)，創(chuàng)造性地將保險(xiǎn)與信託進(jìn)行跨界結(jié)合，運(yùn)用信託資產(chǎn)隔離制度的優(yōu)勢(shì)，説明客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承、財(cái)富管理與保險(xiǎn)完美的嫁接。
2016年，平安信託借助大資料技術(shù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，優(yōu)化客戶體驗(yàn)、管控銷售風(fēng)險(xiǎn)，公司打造了領(lǐng)先市場(chǎng)的銷售服務(wù)平臺(tái)——平安智慧化移動(dòng)服務(wù)銷售平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)100%線上認(rèn)購下單，100%線上銷售留痕，為高淨(jìng)值客戶帶來高效、便利、安全、私密的全新理財(cái)體驗(yàn)，也有效的提升了理財(cái)經(jīng)理服務(wù)高淨(jìng)值客戶的能力。公司還通過“KYC—KYP-KYA”大資料技術(shù)建立私人財(cái)富“客戶-產(chǎn)品-資產(chǎn)”的適配體系，以判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資能力，實(shí)現(xiàn)客戶的分級(jí)經(jīng)營，將合適的產(chǎn)品和理財(cái)服務(wù)計(jì)畫介紹給合適的人，為高淨(jìng)值客戶提供差異化的財(cái)富管理服務(wù)。
開拓機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理 堅(jiān)持推行全面風(fēng)控
作為國內(nèi)最早探索並發(fā)展機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信託公司，平安信託將資產(chǎn)管理列為公司新戰(zhàn)略三大核心業(yè)務(wù)之一。公司積極致力於為機(jī)構(gòu)資金尋找和管理優(yōu)質(zhì)的投資組合，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)尋找對(duì)接穩(wěn)定且低成本的資金。2016年，公司將“一帶一路”沿線城市列為基建及與政府合作業(yè)務(wù)的重點(diǎn)區(qū)域，運(yùn)用保險(xiǎn)資金為該地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施專案提供融資支援，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，同時(shí)也為險(xiǎn)資提供良好的資產(chǎn)配置管道。
目前，公司已成為國內(nèi)險(xiǎn)資、年金機(jī)構(gòu)的重要資產(chǎn)管理人，面向機(jī)構(gòu)客戶的主動(dòng)資產(chǎn)管理規(guī)模超千億，覆蓋了全國主流的保險(xiǎn)公司和85%的年金管理機(jī)構(gòu)。同時(shí)，公司為各類機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)建了覆蓋多個(gè)行業(yè)、多種投資方式的資產(chǎn)組合，提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流和合理匹配風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)。
2016年，平安信託秉承“風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造價(jià)值，風(fēng)控引領(lǐng)市場(chǎng)”的風(fēng)控理念，融合信託的專業(yè)性和商業(yè)銀行的精細(xì)化風(fēng)控管理，打造全員參與、全流程管控、業(yè)務(wù)全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。圍繞基金化發(fā)展戰(zhàn)略，平安信託成功搭建了包括風(fēng)控、投後、募集等功能在內(nèi)的管理平臺(tái)；並成立董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、管理層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，明確了風(fēng)控管理的頂層設(shè)計(jì),實(shí)現(xiàn)信用、流動(dòng)性、市場(chǎng)及操作風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)籌管理，多方位強(qiáng)化信託主動(dòng)管理風(fēng)險(xiǎn)能力。
基於嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理、穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格，平安信託2016年如期兌付所有信託計(jì)畫。同時(shí),公司作為信託專案的受託人，嚴(yán)格履行受託人的義務(wù)。公司2016年信託項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)收入468.53億元，信託項(xiàng)目淨(jìng)利潤421.62億元，已向受益人分配信託利潤431.05億元。
回歸信託本源 平安信託在身邊
在綜合實(shí)力不斷增強(qiáng)、客戶規(guī)模持續(xù)增長的同時(shí)，平安信託始終秉承“盡己所能，踐行公益”的理念，堅(jiān)持發(fā)揮信託專業(yè)優(yōu)勢(shì)履行社會(huì)責(zé)任。2016年9月1日，新版《慈善法》頒佈之際，平安信託率先推出國內(nèi)首支永續(xù)型集合慈善信託——“中國平安教育發(fā)展慈善信託計(jì)畫”，並以自有資金出資200萬元參與，首創(chuàng)“公益+金融”模式。同時(shí)，由公司打造的業(yè)內(nèi)首個(gè)以服務(wù)公益慈善實(shí)踐為目的信託產(chǎn)品平臺(tái) ——“中國平安公益信託產(chǎn)品平臺(tái)”成功榮獲2016年度深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)，也標(biāo)誌著平安信託在公益慈善信託領(lǐng)域登上全新高度。
2017年是中國平安集團(tuán)的“平安服務(wù)年”，平安信託將堅(jiān)持回歸信託本源的轉(zhuǎn)型方向，繼續(xù)推動(dòng)“財(cái)富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”業(yè)務(wù)模式落地，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，把客戶裝在心裡，真正讓他們體會(huì)到“平安信託在身邊”。財(cái)富管理方面，平安信託將以高淨(jìng)值個(gè)人群體為目標(biāo)客戶，借助集團(tuán)綜合金融和互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，為其提供存、貸、投、保、付、信用卡及證券炒股等全方位金融服務(wù)；資產(chǎn)管理方面，以險(xiǎn)資年金和銀行委外等機(jī)構(gòu)投資者為服務(wù)群體，滿足機(jī)構(gòu)投資者差異化資產(chǎn)配置和需求；私募投行方面，聚焦基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、醫(yī)療健康、消費(fèi)科技、文化教育、高端製造等行業(yè)領(lǐng)域，通過豐富多元的金融工具，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供全方位的金融服務(wù)。
平安集團(tuán)總經(jīng)理兼信託董事長任匯川表示，未來，平安信託將在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚，用專業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，讓資本順暢低損耗地投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，實(shí)現(xiàn)共生共榮的雙贏目標(biāo)，成為有使命的資本。同時(shí)，為個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位資產(chǎn)配置和綜合增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值，成為中國代客理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)典範(fàn)。
