香港、上海，2011年4月27日 － 2010年銀監(jiān)會淨(jìng)資本新規(guī)出臺，信託業(yè)向本源業(yè)務(wù)回歸的政策呼聲日趨強烈。信託公司在過去的一年交出了怎樣的答卷，成為業(yè)內(nèi)關(guān)注的話題。從4月28日公佈的平安信託業(yè)績年報顯示，2010年平安信託的業(yè)務(wù)規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)健增長，新發(fā)行信託計劃202個，發(fā)行規(guī)模645億元；截至年底，在保持利潤、管理費收入、客戶數(shù)業(yè)內(nèi)較好水準(zhǔn)的前提下，信託資產(chǎn)管理規(guī)模達到1,357億元，實現(xiàn)合併淨(jìng)利潤28.48億元。
搶先市場轉(zhuǎn)型，財富管理核心競爭力初顯
作為率先在業(yè)內(nèi)探索長期可持續(xù)發(fā)展業(yè)務(wù)模式的平安信託，憑藉其自主管理能力，在產(chǎn)品研發(fā)、管道經(jīng)營和運營平臺建設(shè)方面取得突破性發(fā)展，為2010年業(yè)績交出了一份滿意的答卷。
隨著淨(jìng)資本新規(guī)的推行，信託公司的盈利能力與其業(yè)務(wù)類型的相關(guān)性更加凸顯，平安信託率先調(diào)整了信託產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加強主動管理，建立了從1個月至20年的全譜系產(chǎn)品系列，內(nèi)涵價值較高的集合產(chǎn)品同比增長313%，產(chǎn)品類型涵蓋了結(jié)構(gòu)金融、證券類信託、房地產(chǎn)信託、私募股權(quán)投資（PE）、質(zhì)押融資以及資產(chǎn)管理系列等投融資品種，對單一類產(chǎn)品依賴性的降低構(gòu)築了平安信託財富管理更穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的開放式平臺。在這個平臺上，信託自身的研發(fā)能力和吸引優(yōu)秀合作夥伴的優(yōu)勢將同時發(fā)力，推出更多高品質(zhì)產(chǎn)品。平安信託董事長兼CEO童愷表示："平安信託的開放式平臺就是要讓所有的高手同臺競技，我們非常重視自身 ‘打漁'和在市場上‘買漁'能力的培養(yǎng)，讓客戶能在我們的臺上收穫最好的魚。"
在管道經(jīng)營方面，致力於打造中國私人財富管理第一品牌的平安信託，2010年在個人管道業(yè)務(wù)方面也取得了突破性的發(fā)展，新增規(guī)模同比增長393%。同時，企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)初現(xiàn)成效，成為新環(huán)境下機構(gòu)業(yè)務(wù)的重要支柱。2010年公司向受益人分配信託利潤100.77億元，同比增長265%。
安鑫、南玻神話彰顯投資及產(chǎn)品創(chuàng)新力
作為中國平安綜合金融版圖中重要的投資平臺，平安信託過去一年在投資方面也取得了不俗的成績，這也在很大程度上反映了平安信託對於非資本市場投資機遇的敏銳把握，以及優(yōu)質(zhì)的項目投資帶來的豐厚回報。
在物業(yè)投資方面，公司繼續(xù)與多家知名房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)建立了穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)係，其中以金地佘山•天境為標(biāo)的的"安鑫1號房地產(chǎn)集合資金信託計畫"是平安信託借助房地產(chǎn)投資平臺進行產(chǎn)品創(chuàng)新的一次嶄新嘗試，該信託計畫成功摘取了深圳市政府頒發(fā)的金融創(chuàng)新獎。同時，公司在酒店、寫字樓、商場三種物業(yè)的商業(yè)管理也取得較大突破，多個物業(yè)專案成功開業(yè)。PE投資方面，2010年成功投資徐工機械、白雲(yún)電器、宋河酒業(yè)、天楹環(huán)保等二十多個專案。被譽為"玻璃"成為"鑽石"的奇跡的南玻A股退出，更是實現(xiàn)了高達235.5%的帳面回報?；ㄍ顿Y方面，平安信託完成了投資業(yè)務(wù)多元化轉(zhuǎn)型，在風(fēng)電、核電等清潔能源以及港口、高鐵等新專案領(lǐng)域與相關(guān)大型基建合作夥伴確立了戰(zhàn)略合作關(guān)係。
風(fēng)險價值指標(biāo)有效管控業(yè)務(wù)風(fēng)險
平安信託董事長兼CEO童愷一直強調(diào)，有效的風(fēng)險管理是公司得以生存、發(fā)展的關(guān)鍵。2010年，平安信託建立了一套完整的風(fēng)險管理體系來識別、計量、監(jiān)控以及管理公司的各類風(fēng)險。
平安信託在業(yè)內(nèi)率先建立了一套基於新資本協(xié)議精神的風(fēng)險管理體系，以風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)（Risk Weighted Asset - RWA）計量風(fēng)險、以核心資本限制公司風(fēng)險承受能力、以資本充足率控制公司總體風(fēng)險偏好，確保公司所承擔(dān)的風(fēng)險在公司的承受能力與意願範(fàn)圍之內(nèi)。童愷指出，"資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重越大，需要的風(fēng)險費用就越多，這就要求我們各個業(yè)務(wù)模組在進行投資決策的時候不得不真正考慮風(fēng)險調(diào)整後每項投資的回報"。與此同時，平安信託還通過設(shè)置單一交易對手限額，控制集中度風(fēng)險；通過對每個資產(chǎn)組合的單日風(fēng)險價值的限額管控，達到對組合的市場風(fēng)險的控制；通過建立專業(yè)化的投資評估中臺，嚴格把控每個投資項目的風(fēng)險，在風(fēng)險可控的前提下實現(xiàn)收益與風(fēng)險的匹配。平安信託目前正著手建立初步的內(nèi)部信用評估、信用風(fēng)險定價機制，出臺一系列針對不同產(chǎn)品的風(fēng)控指引，以明確風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，在風(fēng)險可控的情況下提高業(yè)務(wù)開展的效率。
平安信託董事長兼CEO童愷表示，平安信託一直致力於成為以客戶為導(dǎo)向，為客戶提供個性化財富管理服務(wù)的真正意義上的高端財富管理機構(gòu)。2011年，公司將進一步強化投資能力和投資品牌的建設(shè)，增強資本市場的產(chǎn)品創(chuàng)新能力及開放式平臺的建立，推動運營平臺完善，對各項客戶服務(wù)流程進行優(yōu)化，以有效發(fā)揮後援集中優(yōu)勢，全面提升客戶體驗。2011年該公司重點打造的平安財富資產(chǎn)管理服務(wù)，將以"資產(chǎn)包"的形式進一步把平安信託平臺上豐富的產(chǎn)品線融入到資產(chǎn)配置中，根據(jù)客戶的偏好、市場的情況來為客戶的資金謀求最合理的運用方式，以滿足高端客戶的全方位財富管理需求。
