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新聞通稿

深圳發(fā)展銀行公告2011年第三季度業(yè)績:前三季度合并報表凈利潤76.9億元,同比增63%

時間:2011-10-26   文章來源:中國平安   【字體:       

深圳發(fā)展銀行(深交所000001)今日向深圳證券交易所提交了2011年第三季度業(yè)績報告。登錄深發(fā)展官方網(wǎng)站www.sdb.com.cn或巨潮網(wǎng)(www.cninfo.com.cn)可以查閱報告全文。

2011年7月,深發(fā)展通過非公開發(fā)行股份獲得平安銀行90.75%的股份,完成兩行資產(chǎn)重組的重要步驟。本新聞稿總結了該行(下稱"深發(fā)展"或"該行")及其控股子公司平安銀行(下稱"該集團")2011年第三季度合并報表數(shù)據(jù),以及該行2011年前三季度財務數(shù)據(jù)的重點內(nèi)容以及管理層分析,并隨附損益表概要。

 

面對復雜的國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢,該集團穩(wěn)步推進經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略,推動各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展,生息資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長,非利息收入和手續(xù)費收入占比持續(xù)提升。同時調(diào)整資產(chǎn)負債結構,取得較好的經(jīng)營業(yè)績。重點表現(xiàn)在以下方面:

  • n 2011年1-9月該集團實現(xiàn)凈利潤76.87億元,同比增63%,基本每股收益2.01元,同比增38%;其中深發(fā)展實現(xiàn)凈利潤71.19億元,同比增51%;
  • n 截至2011年9月30日,該集團總資產(chǎn)達12,072億元,同比增66%,市場份額通過收購股份實現(xiàn)大幅提升;其中深發(fā)展總資產(chǎn)較年初增28%達9,305億元;
  • n 該集團2011年1-3季度凈息差較上年略升至2.56%,其中深發(fā)展的凈息差為2.58%,該行手續(xù)費和傭金凈收入同比大幅提升71%;
  • n 該集團1-9月成本收入比為38.4%,其中深發(fā)展為37.2%,成本總體得到有效控制;
  • n 該集團截至2011年9月30日的不良貸款率為0.43%,撥備覆蓋率366%;其中深發(fā)展不良率為0.46%,撥備覆蓋率為383%,均保持業(yè)內(nèi)良好水平;
  • n 截至2011年9月30日,該集團的資本充足率和核心資本充足率分別為11.46%和8.38%,符合監(jiān)管要求。

 

利潤實現(xiàn)同比良好增長

  • 2011年前三季度,該行業(yè)務規(guī)模增長良好,資產(chǎn)負債結構進一步優(yōu)化,利差基本保持穩(wěn)定,中間業(yè)務大幅提升,總體盈利能力進一步改善,實現(xiàn)凈利潤71.19億元,同比增長51%。第三季度實現(xiàn)凈利潤23.88億元,同比和環(huán)比分別增長41%和2.5%。

深發(fā)展2011年前三季度損益項目概要

人民幣

20111-9

20101-9

變化額

變化百分比

營業(yè)收入(百萬元)

18,387

13,137

5,250

40%

凈利潤(百萬元)

7,119

4,718

2,401

51%

基本每股收益(元)

1.85

1.46

0.39

27%

2011年1-9月,由于生息資產(chǎn)規(guī)模的增長和凈息差較上年同期提高9個基點至2.58%,該行累計實現(xiàn)凈利息收入同比增38%至158.1億元;手續(xù)費及傭金凈收入同比大幅增71%達19.6億元,手續(xù)費凈收入占營業(yè)收入比進一步提升至10.7%。營業(yè)收入同比增40%至183.9億元。

2011年1-9月該行營業(yè)支出(不含營業(yè)稅) 68.3億元,較上年同期增長24%,主要是營業(yè)網(wǎng)點、員工人數(shù),以及業(yè)務規(guī)模增長,以及為提升管理和IT系統(tǒng)進行的持續(xù)投入。2011年1-9月,成本收入比(不含營業(yè)稅)37.2%,較上年同期下降4.6個百分點。1-9月計提資產(chǎn)減值準備10.39億元,同比增29%。

該行2011年前三季度加權平均總資產(chǎn)收益率(年化)為1.15%,較2010年全年實際提升20個基點;加權平均凈資產(chǎn)收益率(年化)為18.9%, 較2010年全年實際下降4.4個百分點,是由于今年7月該行非公開發(fā)行收購平安銀行90.75%股份完成帶來的股份和股東權益增加所致?;久抗墒找鏋?.85元,同比增27%。截至2011年9月30日,該行總股數(shù)51.23億股。

 

夯實重點優(yōu)勢,業(yè)務表現(xiàn)良好

前三季度,該行各項資產(chǎn)負債規(guī)模增長良好,結構進一步優(yōu)化。截至2011年9月30日,與上年底相比,該行資產(chǎn)總額增28%至9,305億元,一般性貸款總額(不含貼現(xiàn))增14%至4,437億元,存款總額增12%至6,286億元。零售存款增長27%,占總存款的比例由15%上升至17%。由于非公開發(fā)行完成和利潤增長,所有者權益較年初增長109%至694億元。

該行流動性狀況持續(xù)保持良好,2011年9月末,該行流動性比例高于監(jiān)管25%的要求,其中人民幣流動性比例達到52.1%,該行通過此比例和其他的內(nèi)部指標來監(jiān)控資產(chǎn)流動性。

深發(fā)展2011930資產(chǎn)負債表概要

單位: 人民幣百萬元

 

2011年9月30日

2010年12月31日

變化%

總資產(chǎn)

930,459

727,207

28

總存款

628,565

562,912

12

總貸款

459,673

407,391

13

一般性貸款

443,741

388,745

14

一般性公司貸款

307,071

268,649

14

零售貸款

129,139

113,751

14

股東權益

69,432

33,198

109

該行公司業(yè)務在報告期內(nèi)穩(wěn)步提升。第三季度,該行"線上供應鏈金融"已完成與中鐵現(xiàn)代物流管理系統(tǒng)的直聯(lián)對接,標志著國內(nèi)首家商業(yè)銀行供應鏈金融系統(tǒng)與物流監(jiān)管系統(tǒng)進入實時數(shù)據(jù)交互時代。截至2011年9月末,公司存款余額較年初增長9%至5,205億元;公司一般貸款余額較年初增長14%至3,071億元;中間業(yè)務凈收入同比增長64%;貿(mào)易融資授信余額2,136億元,較年初增長22%。截至2011年9月30日,該行貿(mào)易融資不良率0.20%,較年初下降0.09個百分點,繼續(xù)維持在較低水平。

零售業(yè)務方面,該行持續(xù)加大力度全面提升客戶依存度,多層次開展客戶經(jīng)營,圍繞渠道配置資源,提升銷售能力。截至2011年9月末,全行零售存款余額1,081億元,較年初增長27%;個人貸款余額(不含信用卡)1,291億元,較年初增長14%,大部分增長來自于個人經(jīng)營性貸款;個人貸款不良率0.17%,繼續(xù)保持良好;個人貴金屬交易量較去年同期增長13.6倍,累計實現(xiàn)托管費收入同比增幅182%。該行理財產(chǎn)品余額較去年同期增長297%,前三季度累計理財收益同比增長345%。

第三季度,該行信用卡業(yè)務快速成長,并保持穩(wěn)定的盈利能力,新客戶質(zhì)量穩(wěn)步提升,各項風險指標明顯改善。截至2011年9月,該行信用卡新發(fā)卡同比增42%,有效卡量達494萬張,同比增22%。兩行信用卡有效卡量第一次突破1千萬張;貸款余額達75.3億,同比增12%;不良率0.71%,較年初下降0.5個百分點,維持在行業(yè)較低水平。第三季度,該行繼續(xù)推進小微金融業(yè)務體系構建工作,截至2011年9月末,該行小微貸款余額394億元,較年初增長84%,不良貸款率0.12%。

 

資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)化,公布資本補充計劃

2011年前三季度,該行根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策要求和監(jiān)管部門風險提示,積極調(diào)整信貸政策,進一步優(yōu)化信貸結構,嚴格控制新增貸款風險,加大對存量不良貸款的清收處置,并提前介入問題貸款的資產(chǎn)保全和風險化解工作。

截至2011年9月30日,該行不良貸款和不良貸款率均較年初有所減少,撥備覆蓋率進一步提高:不良貸款余額21億元,較年初減少2.66億元;不良貸款率0.46%,較年初下降0.12個百分點;撥備覆蓋率383%,較年初上升111個百分點。截至2011年9月30日,該行資本充足率和核心資本充足率為11.08%和9.97%,分別較年初提高0.89個百分點和2.87個百分點。

2011年7月,該行以每股17.75元的價格向中國平安保險(集團)股份有限公司("中國平安")非公開發(fā)行約16.38億新股,換取中國平安所持平安銀行的約78.25億股股份(約占平安銀行總股本的90.75%)以及現(xiàn)金約26.9億元。目前,深發(fā)展持有平安銀行約90.75%的股份,平安銀行成為深發(fā)展的控股子公司;中國平安及其控股公司持有深發(fā)展股份共計約26.84億股,占比約52.38%,深發(fā)展成為中國平安旗下的控股子公司。本次交易的完成,為深發(fā)展和平安銀行兩行整合邁出了堅實的一步。未來的一段時期內(nèi),深發(fā)展和平安銀行仍將暫時各自保持獨立的法人地位進行經(jīng)營,客戶和相關業(yè)務不會受到任何影響。

此外,該行于2011年8月與中國平安簽署股份認購協(xié)議,根據(jù)協(xié)議,該行擬向中國平安非公開發(fā)行股票,發(fā)行數(shù)量不少于8.9億股但不超過11.9億股,每股16.81元,募集總金額不超過200億。該方案已于2011年9月獲得該行股東大會通過,尚待監(jiān)管核準。該交易如順利實施,深發(fā)展的核心資本充足率、資本充足率將有效提高,將有效增強該行抵御風險的能力,有利于該行充裕的資本基礎上進一步擴充在資產(chǎn)和業(yè)務規(guī)模,從而實現(xiàn)可持續(xù)的利潤增長。

 

展望未來 積極踐行最佳戰(zhàn)略

該行將積極踐行"最佳銀行"戰(zhàn)略,繼續(xù)堅持穩(wěn)健經(jīng)營的理念,夯實業(yè)務基礎,提升風險管理水平,加強組合管理,關注中間業(yè)務創(chuàng)新和定價管理,進一步提高資產(chǎn)收益率,控制資本消耗;借助交叉銷售和綜合金融的平臺逐步提高市場占有率;強化合規(guī)、稽核和運營管理工作,確保銀行整體業(yè)務運行持續(xù)健康合規(guī)。同時,依托平安集團綜合金融平臺,擴大核心價值客群,增加卡量與交易量的市場份額;加強風險防范與管理能力,提高資產(chǎn)質(zhì)量;持續(xù)挖掘增值業(yè)務收入增長潛力,進一步擴大業(yè)務盈利性。