（上海、香港－2012年3月15日）中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡稱"中國平安"、"平安"或"集團(tuán)"；上海證券交易所股份代號：601318；香港聯(lián)交所股份代號：2318）今天宣布其2011年度全年業(yè)績。2011年，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，平安積極應(yīng)對市場變化及挑戰(zhàn)，保險(xiǎn)、銀行和投資三大主營業(yè)務(wù)均繼續(xù)保持健康穩(wěn)定發(fā)展，全年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤為人民幣194.75億元，同比增長12.5%。此外，控股深圳發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡稱"深發(fā)展")重大資產(chǎn)重組交易順利完成，深發(fā)展與平安銀行的整合平穩(wěn)推進(jìn)。銀行業(yè)務(wù)利潤貢獻(xiàn)同比大幅提升176.8%。
截至2011年12月31日止，平安總資產(chǎn)為人民幣22,854.24億元，較年初增長95.1%。歸屬于母公司股東權(quán)益為人民幣1,308.67億元，較年初增長16.8%，每股收益人民幣2.50元（2010年：人民幣2.30元）。集團(tuán)第三季度由于首次并表深發(fā)展而產(chǎn)生了人民幣19.52億元的一次性會計(jì)處理影響。若剔除此因素，集團(tuán)在經(jīng)營上全年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤人民幣214.27億元，同比增長為23.8%。董事會建議本次派發(fā)末期股息每股人民幣0.25元（含稅），加上2011年中期已派發(fā)的每股人民幣0.15元（含稅），全年累計(jì)派發(fā)股息為每股人民幣0.4元（含稅）。
|
平安合并業(yè)績摘要（按國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則）： |
|
|
|
截至12月31日止12個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
|
|
|
|
|
收入合計(jì) |
272,244 |
195,814 |
|
凈利潤 |
22,582 |
17,938 |
|
歸屬于母公司股東的凈利潤 |
19,475 |
17,311 |
|
每股收益 （人民幣元） |
2.50 |
2.30 |
|
|
|
|
|
按業(yè)務(wù)分部細(xì)分的凈利潤： |
|
|
|
人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù) |
9,974 |
8,417 |
|
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) |
4,979 |
3,865 |
|
銀行業(yè)務(wù) |
7,977 |
2,882 |
|
證券業(yè)務(wù) |
963 |
1,594 |
|
其他業(yè)務(wù) |
641 |
1,180 |
|
合并調(diào)整 |
(1,952) |
- |
三大業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定健康增長，銀行業(yè)務(wù)實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)
中國平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示："2011年，在復(fù)雜嚴(yán)峻的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，中國平安積極應(yīng)對市場變化和挑戰(zhàn)，堅(jiān)持專業(yè)立司，價(jià)值為本，創(chuàng)新發(fā)展，在強(qiáng)化綜合金融平臺的過程中，致力于為客戶提供一站式的綜合金融服務(wù)，強(qiáng)化客戶簡單方便、且有價(jià)值的消費(fèi)體驗(yàn)，使得保險(xiǎn)、銀行、投資三大支柱業(yè)務(wù)均實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定健康增長，集團(tuán)總資產(chǎn)突破人民幣兩萬億元，公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控水平不斷提高，綜合競爭力日益提升。集團(tuán)通過完成控股深發(fā)展并平穩(wěn)推進(jìn)銀行整合的工作，銀行業(yè)務(wù)實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)，綜合金融布局更趨完善，有利于抵御金融行業(yè)的周期性影響。"
壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)：業(yè)務(wù)規(guī)模和代理人數(shù)目穩(wěn)健增長，平安壽險(xiǎn)市場份額提高1.3個(gè)百分點(diǎn)
截至2011年12月31日止，在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長、資本市場波動以及保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金計(jì)量基準(zhǔn)收益率曲線等假設(shè)變動多種因素綜合影響下，平安人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍然實(shí)現(xiàn)凈利潤18.5%的增長，達(dá)人民幣99.74億元。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)人民幣1,872.56億元，較上年增長13.9%。其中來自盈利能力較高的個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模保費(fèi)為人民幣1,599.90億元，較上年增長22.9%。從規(guī)模保費(fèi)來衡量，平安壽險(xiǎn)是中國第二大壽險(xiǎn)公司。此外，平安壽險(xiǎn)市場份額較2010年提高1.3個(gè)百分點(diǎn)至16.4%。
2011年，平安壽險(xiǎn)繼續(xù)推廣E化營銷平臺建設(shè)，創(chuàng)新營銷手段。通過不斷推進(jìn)銷售渠道擴(kuò)張，個(gè)險(xiǎn)人力穩(wěn)健增長至48.7萬，較上年末增長7.4%。繼2010年成功推行移動展業(yè)模式(MIT)之后，MIT二代于2011年正式上線。MIT二代進(jìn)一步提升流程效率、提高服務(wù)品質(zhì)，可為客戶提供更加便捷的保費(fèi)支付渠道和全面的綜合金融服務(wù)，在國內(nèi)乃至國際保險(xiǎn)領(lǐng)域均處于領(lǐng)先地位。截至2011年12月31日，使用MIT的代理人已增至40萬，客戶350余萬，MIT新契約全年累計(jì)占比達(dá)62.9%，而12月當(dāng)月占比則超過90%，有利于人均產(chǎn)能的持續(xù)提升。
由于行業(yè)環(huán)境變化及平安對銀保業(yè)務(wù)銷售策略的調(diào)整，2011年集團(tuán)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模保費(fèi)較2010年的人民幣270.98億元下降30.1%。
2011年，平安養(yǎng)老險(xiǎn)企業(yè)年金業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，企業(yè)年金累計(jì)受托繳費(fèi)人民幣95.75億元。截至2011年12月31日，受托管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)人民幣374.00億元，投資管理資產(chǎn)規(guī)模為人民幣539.30億元。三項(xiàng)指標(biāo)繼續(xù)保持國內(nèi)各專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的前列。
平安壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要財(cái)務(wù)及經(jīng)營情況如下：
|
壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)： |
|
|
|
截至12月31日止12個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
|
|
|
|
|
規(guī)模保費(fèi) |
187,256 |
164,448 |
|
個(gè)人壽險(xiǎn) |
159,990 |
130,146 |
|
銀行保險(xiǎn) |
18,942 |
27,098 |
|
團(tuán)體保險(xiǎn) |
8,324 |
7,204 |
|
|
|
|
|
保費(fèi)收入 |
124,094 |
96,877 |
|
個(gè)人壽險(xiǎn) |
102,883 |
81,526 |
|
銀行保險(xiǎn) |
15,534 |
10,555 |
|
團(tuán)體保險(xiǎn) |
5,677 |
4,796 |
產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)：凈利潤大幅增長28.8%，綜合成本率保持優(yōu)異水平
截至2011年12月31日，產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入人民幣837.08億元，較上年增長33.9%；實(shí)現(xiàn)凈利潤人民幣49.79億元，較上年同期的人民幣38.65億元增長28.8%；平安產(chǎn)險(xiǎn)市場份額較2010年提升2.0個(gè)百分點(diǎn)至17.4%，市場第二的地位得到進(jìn)一步鞏固。以保費(fèi)收入來衡量，平安產(chǎn)險(xiǎn)是中國第二大財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。
2011年，平安產(chǎn)險(xiǎn)繼續(xù)深化銷售渠道建設(shè)，大力推動與國民經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)產(chǎn)品的發(fā)展。其中，電話車險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速增長76.1%至人民幣221.90億元，保費(fèi)占比提升6.3個(gè)百分點(diǎn)至26.6%；渠道專業(yè)化經(jīng)營卓有成效，來自于交叉銷售和電話銷售的保費(fèi)增長61.6%，渠道占比提升至41.2%；2011年，中國產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)市場秩序持續(xù)轉(zhuǎn)好，行業(yè)盈利能力得到提升。平安產(chǎn)險(xiǎn)抓住市場機(jī)遇，在業(yè)務(wù)快速增長的同時(shí)，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)篩選能力和成本管控能力，產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保持了較好的盈利水平，綜合成本率維持在93.5%的優(yōu)異水平。
平安產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要財(cái)務(wù)及經(jīng)營情況如下：
|
產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)： |
|
|
|
截至12月31日止12個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
|
|
|
|
|
保費(fèi)收入 |
83,708 |
62,507 |
|
機(jī)動車輛保險(xiǎn) |
65,292 |
49,420 |
|
非機(jī)動車輛保險(xiǎn) |
16,249 |
11,205 |
|
意外與健康保險(xiǎn) |
2,167 |
1,882 |
|
|
|
|
|
|
2011年 |
2010年 |
|
平安產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入市場占有率 |
17.4% |
15.4% |
銀行業(yè)務(wù)：利潤貢獻(xiàn)同比大幅提升176.8%，合并后總資產(chǎn)突破人民幣1.2萬億
2011年7月，中國平安完成了控股深發(fā)展的重大資產(chǎn)重組交易，集團(tuán)及控股子公司持有深發(fā)展已發(fā)行股份之52.38%，深發(fā)展成為中國平安的控股子公司；同時(shí)平安銀行成為深發(fā)展的控股子公司。
由于深發(fā)展納入集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)表合并范圍，其2011年下半年的經(jīng)營業(yè)績合并入集團(tuán)的經(jīng)營業(yè)績，2011年，集團(tuán)銀行業(yè)務(wù)為集團(tuán)貢獻(xiàn)利潤大幅提升176.8%，共計(jì)人民幣79.77億元。其中包括深發(fā)展對集團(tuán)的利潤貢獻(xiàn)人民幣56.20億元和來自平安銀行的凈利潤人民幣23.57億元。
深發(fā)展合并平安銀行后穩(wěn)步推進(jìn)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，取得較好的經(jīng)營業(yè)績。其資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長，總資產(chǎn)突破人民幣1.2萬億元，綜合實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)；業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，收入結(jié)構(gòu)進(jìn)一步改善，盈利能力穩(wěn)步提高，其自身凈利潤較上年增長47.0%，達(dá)到人民幣91.81億元，為集團(tuán)的利潤貢獻(xiàn)帶來人民幣56.20億元。平安銀行則繼續(xù)貫徹"管控、增長、服務(wù)"的指導(dǎo)思想，依托集團(tuán)綜合金融平臺，積極拓展中間業(yè)務(wù)，關(guān)注定價(jià)管理，加強(qiáng)費(fèi)用管控等，在凈利差水平及手續(xù)費(fèi)凈收入提升的同時(shí)，降低了成本收入比，于2011年實(shí)現(xiàn)凈利潤人民幣23.57億元，同比增加35.7%。
在盈利能力穩(wěn)步提升的同時(shí)，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，銀行資本充足率得到進(jìn)一步夯實(shí)。2011年12月31日，深發(fā)展合并平安銀行后的不良貸款率和撥備覆蓋率分別為0.53%和320.66%，保持業(yè)內(nèi)良好水平；資本充足率和核心資本充足率得到進(jìn)一步夯實(shí)，分別達(dá)11.51%和8.46%，為未來銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
在兩行整合過渡期，銀行業(yè)務(wù)的節(jié)奏和品質(zhì)依然保持良好。2011年12月31日，存款總額達(dá)人民幣8,508.45億元，貸款總額達(dá)人民幣6,206.42億元，因合并深發(fā)展而較2010年末大幅增長。按兩個(gè)銀行合并的同口徑比較，存款總額增長14.2%，貸款總額增長15.3%，均保持穩(wěn)定增速。貿(mào)易融資授信客戶突破萬戶，貿(mào)易融資授信余額人民幣2,333.56億元，較2010年末增長28.3%；信用卡累計(jì)流通卡量達(dá)904萬張，2011年來自交叉銷售渠道的新發(fā)卡量突破一百萬張，銀行業(yè)務(wù)規(guī)模躍上新平臺。
集團(tuán)銀行業(yè)務(wù)的主要經(jīng)營情況如下：
|
銀行業(yè)務(wù): |
|
|
|
截至12月31日止12個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
|
|
|
|
|
凈利息收入 |
18,371 |
5,438 |
|
手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入 |
3,271 |
801 |
|
凈利潤 |
7,977 |
2,882 |
|
|
2011年12月31日 |
2010年12月31日 |
|
不良貸款率 |
0.53% |
0.41% |
|
資本充足率 |
11.51% |
10.96% |
|
核心資本充足率 |
8.46% |
9.26% |
投資業(yè)務(wù)：信托私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)高速增長，證券投行業(yè)務(wù)繼續(xù)保持領(lǐng)先
2011年平安信托持續(xù)開拓創(chuàng)新、穩(wěn)健經(jīng)營，產(chǎn)品、渠道、支持平臺三大引擎同步推進(jìn)，大力推進(jìn)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)，高凈值客戶已逾13,000人；月均募集資金平臺達(dá)人民幣60億元，同比增長200.0% ；由于受托資產(chǎn)規(guī)模增加使信托產(chǎn)品固定管理費(fèi)收入相應(yīng)增加，以及部份信托計(jì)劃的收益分配也帶來浮動管理費(fèi)收入的增加，平安信托產(chǎn)品管理費(fèi)收入由2010年的人民幣7.14億元大幅增加152.4%至2011年的人民幣18.02億元。
平安證券緊抓機(jī)遇，順應(yīng)變革，積極拓展新業(yè)務(wù)，為集團(tuán)豐富利潤來源。在2011年券商分類評級中，平安證券首次被評為A類AA級證券公司，躋身國內(nèi)證券行業(yè)最高評級券商行列；投行業(yè)務(wù)繼續(xù)發(fā)揮在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板的領(lǐng)先優(yōu)勢，完成34家IPO以及7家再融資項(xiàng)目的主承銷發(fā)行，發(fā)行家數(shù)和IPO承銷收入均行業(yè)第一；固定收益業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，完成17家企業(yè)債的主承銷發(fā)行，創(chuàng)歷史新高，創(chuàng)新產(chǎn)品開發(fā)亦有良好成績；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)加大渠道銷售力度，新增客戶市場份額持續(xù)提升，積極擴(kuò)張營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，成功開設(shè)5家新營業(yè)部。
2011年，平安資產(chǎn)管理在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，積極應(yīng)對股票市場低迷的不利局面，優(yōu)化資產(chǎn)配置，把握國內(nèi)債券市場投資機(jī)會，加大固息資產(chǎn)投資力度，取得了穩(wěn)定的投資收益。由于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長帶來可投資資產(chǎn)的增加，截至2011年12月31日，平安資產(chǎn)管理公司投資管理的資產(chǎn)規(guī)模為人民幣8,097.97億元，較2010年底增長15.1%;全年保險(xiǎn)資金實(shí)現(xiàn)凈投資收益人民幣331.48億元，較2010年的人民幣253.43億元增長30.8%;凈投資收益率由2010年的4.2%上升至2011年的4.5%。但由于受國內(nèi)外股票市場大幅調(diào)整的影響， 2011年總投資收益率下降。
保險(xiǎn)資金投資收益情況如下：
|
截至12月31日止12個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
|
|
|
|
|
凈投資收益 |
33,148 |
25,343 |
|
凈已實(shí)現(xiàn)及未實(shí)現(xiàn)的收益 |
（961） |
4,372 |
|
減值損失 |
（2,606） |
(540) |
|
其他 |
（65） |
97 |
|
總投資收益 |
29,516 |
29,272 |
|
|
|
|
|
凈投資收益率 |
4.5% |
4.2% |
|
總投資收益率 |
4.0% |
4.9% |
交叉銷售協(xié)同效應(yīng)不斷增強(qiáng)， 綜合金融大后臺建設(shè)順利完成， 服務(wù)水平持續(xù)提升
2011年，平安產(chǎn)險(xiǎn)車險(xiǎn)保費(fèi)收入的51.0%來自交叉銷售和電話銷售渠道；深發(fā)展及平安銀行總計(jì)新發(fā)行信用卡中的42.9%，平安銀行新增零售存款中的42.9%和平安大華首只基金募集資金的63.3%均來自于交叉銷售渠道。平安綜合金融大后臺建設(shè)項(xiàng)目已按時(shí)完成，形成了集中與非集中兩大后援運(yùn)作模式。2011年，后援通過作業(yè)共享、提高自動化率等運(yùn)營優(yōu)化措施，壽險(xiǎn)理賠和車險(xiǎn)后端理賠件均時(shí)效分別為7.25小時(shí)和10小時(shí)，助力于產(chǎn)壽險(xiǎn)公司理賠服務(wù)水平持續(xù)提升。平安壽險(xiǎn)"標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付"服務(wù)承諾完成率達(dá)99.7%，平安產(chǎn)險(xiǎn)"萬元以下，資料齊全，一天賠付"服務(wù)承諾完成率達(dá)99.9%。
未來展望
馬明哲表示："綜合金融是金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢，‘國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)'是平安人矢志不移的長遠(yuǎn)追求。‘綜合金融'即是從‘一個(gè)客戶、一個(gè)帳戶'開始，實(shí)現(xiàn)‘多個(gè)產(chǎn)品，一站式服務(wù)'的最佳客戶體驗(yàn)；‘國際領(lǐng)先'即是從‘專業(yè)化'開始，致力于成為金融行業(yè)中各個(gè)領(lǐng)域的標(biāo)桿和典范之一。實(shí)現(xiàn)‘綜合金融、國際領(lǐng)先'，一切起步并立足于‘專業(yè)'。我們相信‘專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值'，綜合金融的專業(yè)服務(wù)，亦會為客戶帶來更加省時(shí)、省心和省力的簡單生活！2012年，平安將繼續(xù)保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)有效益、可持續(xù)、健康穩(wěn)定的發(fā)展，進(jìn)一步提升核心競爭實(shí)力。同時(shí)，我們將通過積極推進(jìn)銀行的吸收合并和業(yè)務(wù)整合，不斷完善交叉銷售平臺管理，持續(xù)深化綜合金融大后臺改革，銳意探索科技與金融高度融合的創(chuàng)新發(fā)展模式，進(jìn)一步夯實(shí)綜合金融服務(wù)平臺基礎(chǔ)，提升服務(wù)品質(zhì)，優(yōu)化客戶體驗(yàn)。我們相信，通過為平安客戶提供更加全面、優(yōu)質(zhì)、便捷和專業(yè)的一站式綜合金融服務(wù)，平安必定會為股東、客戶、員工和社會創(chuàng)造長期穩(wěn)定的價(jià)值。"
"展望未來，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展長期向好的趨勢沒有改變。隨著居民收入和金融消費(fèi)需求的不斷提升，以及中國金融體制改革的進(jìn)一步深化，中國金融保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展空間仍然巨大，亦為綜合金融的探索實(shí)踐創(chuàng)造了良好環(huán)境。同時(shí)，我們也看到，在當(dāng)前較為復(fù)雜多變的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，隨著中國金融體制改革的步伐不斷加快，公司也面臨著經(jīng)營成本上升、投資仍存在較大不確定性、產(chǎn)品競爭力極待進(jìn)一步提升等各項(xiàng)挑戰(zhàn)。但我們有充分的信心，平安必將能夠牢牢把握時(shí)代脈搏，抓住機(jī)遇，迎接挑戰(zhàn)，繼續(xù)朝著‘綜合金融、國際領(lǐng)先'的目標(biāo)，從每一位同事、每一個(gè)團(tuán)隊(duì)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的專業(yè)和領(lǐng)先開始，一步一個(gè)腳印，一年一個(gè)臺階，戮力同心、齊頭并進(jìn)，共同實(shí)現(xiàn)國際領(lǐng)先綜合金融服務(wù)集團(tuán)的宏偉目標(biāo)！"
