2011年 "一法三規(guī)"法律框架的確立為信托公司指明了發(fā)展的方向，信托公司得以在高端財富管理的定位上溯本歸源--受人之托，代人理財。日前，平安信托公布的業(yè)績報告顯示，2011年公司持續(xù)推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，積極打造財富管理品牌與非資本市場投資品牌建設(shè)，主動管理能力明顯提升，2011年實現(xiàn)凈利潤10.63億元人民幣，信托資產(chǎn)管理規(guī)模持續(xù)攀升至1962億元，同比增長超過41％，其強大的資金募集能力得到市場認可。
2011年，國內(nèi)經(jīng)濟整體運行平穩(wěn)，為信托行業(yè)發(fā)展提供較穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境及發(fā)展機會，平安信托穩(wěn)步推進市場布局，強力打造渠道建設(shè)，迅速占領(lǐng)以高端個人和機構(gòu)為主的財富管理市場，擴大市場影響力。截至去年年底，平安信托業(yè)務(wù)規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)健增長，發(fā)行信托計劃312個，發(fā)行規(guī)模1098億元。財富管理業(yè)務(wù)收入超20億，大幅增長123%。平安信托自2009年率先在業(yè)內(nèi)實施主動管理戰(zhàn)略，據(jù)公司2011年年報顯示，集合信托資產(chǎn)規(guī)模期末數(shù)為856.4億，同比增長119%,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃成效顯現(xiàn)。截至目前，平安信托的高凈值客戶已超過13，000人。
產(chǎn)品與渠道協(xié)同發(fā)展
秉承"自主研發(fā)投資和引入第三方合作機構(gòu)"的發(fā)展理念，平安信托大力增強自主管理能力，持續(xù)搭建開放式產(chǎn)品平臺，引入各行優(yōu)秀的第三方合作機構(gòu)，多項舉措推進行業(yè)金融創(chuàng)新。
2011年，平安信托推出了傘形結(jié)構(gòu)化證券產(chǎn)品、合伙制、結(jié)構(gòu)化掛鉤型信托等資本市場投資產(chǎn)品；并相繼于非資本市場推出了首款與CPI掛鉤型產(chǎn)品及傘形PIPE（Private investment in public equity）投資信托等創(chuàng)新產(chǎn)品。為滿足客戶的融資需要，公司還率先行業(yè)推出結(jié)構(gòu)型PIPE投資產(chǎn)品及銀行存單質(zhì)押融資產(chǎn)品，為高凈值客戶提供多渠道的融資服務(wù)。據(jù)用益信托網(wǎng)統(tǒng)計，平安信托發(fā)行的一款質(zhì)押融資項目，創(chuàng)業(yè)界規(guī)模最大、放款最快兩項紀錄。2011年10月，平安信托獲得國家外管局批準的3億美元QDII額度，成為目前獲得額度最大的信托公司。
參考國際領(lǐng)先的私人銀行管理模式，平安信托已建立了成熟的專業(yè)理財經(jīng)理團隊，絕大部分人員擁有5-10年以上金融從業(yè)經(jīng)驗，具有專業(yè)的財富管理知識技能，及豐富的客戶管理和服務(wù)經(jīng)驗。平安信托董事長兼CEO童愷表示，未來5年，私人財富管理業(yè)務(wù)將從目前的以外延增長為主，逐步向內(nèi)涵增長轉(zhuǎn)移。通過網(wǎng)點突破、大規(guī)模的隊伍建設(shè)、與投資緊密融合的產(chǎn)品供給、基于客戶細分的精準市場營銷活動以及超越"高附加值"的客戶服務(wù)，實現(xiàn)隊伍規(guī)模、人均客戶、戶均資產(chǎn)的層進式增長。
作為中國平安綜合金融版圖中重要的投資平臺，平安信托2011年在非資本市場投資方面實現(xiàn)了穩(wěn)健增長。其中PE投資新增簽約規(guī)模65億，期內(nèi)成功競購國內(nèi)最大化妝品集團上海家化100% 股權(quán)，成為國內(nèi)年內(nèi)第二大并購案例，豐富了中國平安在非資本市場投資的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，也為上海家化獲得長期資金、金融、品牌支持及治理結(jié)構(gòu)等帶來了良好預(yù)期。物業(yè)投資嚴控項目風險、同時響應(yīng)國家發(fā)展戰(zhàn)略，積極嘗試經(jīng)濟適用房信托項目，取得較好成效。此外，2011年公司成功搭建以"附加值輸出"為核心的投資管理體系，構(gòu)建外部專家組成的"產(chǎn)業(yè)之師"管理團隊，針對投資企業(yè)的增值服務(wù)全面提速。
領(lǐng)先行業(yè)的風險控制水平
以凈資本為核心的《信托公司凈資本管理辦法》公布、實施以來，信托行業(yè)各類業(yè)務(wù)風險的外部監(jiān)控及內(nèi)部控制能力得到有效提升。一直以來，平安信托就注重業(yè)務(wù)風險管控的經(jīng)營優(yōu)勢，搭建了由海外精英團隊搭建的"系統(tǒng)、完整、可量化"的風險管理體系業(yè)成為業(yè)內(nèi)風險管理標桿，全面控制項目風險、充分保障客戶利益。
自《辦法》實施以來，平安信托針對前線業(yè)務(wù)的定價除了原先的比照同行業(yè)類似產(chǎn)品的定價水平外，還全面引入了凈資本測試為其主要的考量依據(jù)?；驹瓌t是"項目收益率應(yīng)充分抵補公司所承擔的風險，以確保資產(chǎn)的贏利性和安全性。"與此同時，平安信托的轉(zhuǎn)型之路也已經(jīng)走上正軌。公司以建立持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)模式，降低"泡沫業(yè)務(wù)"為目標，其戰(zhàn)略則由機構(gòu)業(yè)務(wù)(銀信合作為主)逐漸向個人業(yè)務(wù)傾斜。數(shù)據(jù)顯示，公司2011年個人業(yè)務(wù)同比增長達260% 以上。截至2011年12月31日，平安信托的凈資本與各項風險資本之和的比例為192%，明顯高出《辦法》規(guī)定的100%的最低要求。
2011年，平安信托進一步強化房地產(chǎn)信托產(chǎn)品的風險管控，實現(xiàn)2011年到期兌付房地產(chǎn)信托產(chǎn)品安全兌付，對應(yīng)投資本金總規(guī)模超過40多億。日前，平安信托日前如期兌付了總規(guī)模為 72億的"佳園"系列信托計劃，實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，為投資者注入一劑強心針。據(jù)悉，平安信托物業(yè)投資、資產(chǎn)管理及信托團隊擁有多年房地產(chǎn)投資及管理經(jīng)驗，為項目進行專業(yè)支持，迄今為止已成功投資數(shù)十個房地產(chǎn)項目，所投項目表現(xiàn)優(yōu)異，目前均正常運作，行業(yè)聲譽卓著。從公司目前的存續(xù)項目情況看，其風控條件嚴格，選擇的交易對手信用評級較高，土地抵押充足，抗風險能力較強，項目運行均正常。
童愷表示，基于過去幾年穩(wěn)健的積累，面對2012年市場機會多、資金充裕，同時市場風險及政策不確定性增強的現(xiàn)狀，平安信托將把握機遇，持續(xù)推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，重點落腳業(yè)務(wù)平衡，強化第三方財富管理的核心競爭力。在力保增速穩(wěn)健的同時，力爭通過篩選機會、控制風險為客戶獲得更多收益。
