2014年4月28日）平安信托（以下簡稱“公司”）發(fā)布的2013年年度報告顯示，截至2013年12月31日，公司信托計劃資產(chǎn)管理規(guī)模達到2,903.20億元，同比增長37%，其中以個人客戶為主的集合信托產(chǎn)品的實收信托規(guī)模達到1,758億元，同比增長47%，領(lǐng)先行業(yè)；全年實現(xiàn)營業(yè)總收入43.63億元，同比增長17%；實現(xiàn)凈利潤19.14億元，同比增長25%；截至2013年末，公司凈資產(chǎn)為171.34億元，總資產(chǎn)為185.63億元，繼續(xù)保持行業(yè)第一。
2013年，平安信托不斷加強創(chuàng)新突破，在產(chǎn)品、渠道、運營服務(wù)三大引擎的共同推動下，公司活躍高凈值客戶數(shù)已突破2.1萬，比年初增長14%，客均資產(chǎn)管理規(guī)模顯著增長。
平安信托董事長童愷表示，新的五年，公司將圍繞清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，聚焦另類資產(chǎn)管理、私募投行和私人財富管理三大核心領(lǐng)域,專注另類產(chǎn)品并做深行業(yè)投資，布局多元渠道，建立一流的投資隊伍、最有效的投融資平臺，為客戶提供最安全、回報最優(yōu)的產(chǎn)品，保持中國一流的、最具創(chuàng)新力的信托公司的行業(yè)領(lǐng)先地位。
投資類業(yè)務(wù)奠定發(fā)展基石
平安信托2013年年報顯示，在近3,000億元的信托資產(chǎn)中，集合類信托、單一類信托以及財產(chǎn)權(quán)信托的占比分別為42.88%、55.83%和1.29%，相比較行業(yè)24.62%、64.90%和5.49%平均水平有所優(yōu)化。在信托資金投向方面，平安信托主要投資于基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)以及證券方向，進一步鞏固了其在上述領(lǐng)域的優(yōu)勢地位。
2013年，公司新增信托項目422個，實收信托資金規(guī)模達到1,682.79億元。年度內(nèi)，公司積極調(diào)整戰(zhàn)略布局，增加宏觀研究力量，組建海外資本市場團隊并積極拓展海外市場投資業(yè)務(wù)。同時，證券投資類信托業(yè)務(wù)也獲得了多樣化發(fā)展，2013年度平安信托相繼推出安全墊私募產(chǎn)品、股指期貨產(chǎn)品、夾層等產(chǎn)品，此外掛鉤產(chǎn)品大量發(fā)行，投資范圍從美股、港股、大宗商品、高收益?zhèn)鹧由熘劣⒐?、匯率、房地產(chǎn)指數(shù)基金等。
2013年，平安信托另類投資業(yè)務(wù)也實現(xiàn)了穩(wěn)步增長，資產(chǎn)管理費及財務(wù)顧問費收入均穩(wěn)步增加。其中，物業(yè)投資方面，業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴大，累計投資規(guī)模超過千億，年內(nèi)成功投資倫敦勞合社，幫助集團保險資金實現(xiàn)海外并購不動產(chǎn)第一單；在基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資方面，積極推進保險資金、信托資金投資，并積極嘗試股權(quán)、債權(quán)及夾層融資等多種投資方式，打造以交通基礎(chǔ)設(shè)施、能源電力、礦產(chǎn)資源為主的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資組合。PE投資方面，圍繞國家十二五規(guī)劃，投資七大新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，堅守“做中國優(yōu)秀企業(yè)的成長伙伴”理念，通過管理輸出、附加值服務(wù)，幫助客戶企業(yè)提升經(jīng)營管理能力，為公司及客戶取得理想回報。截至2013年末，平安信托PE投資管理資產(chǎn)規(guī)模超200億元，已累計投資70多家企業(yè)。
私人財富業(yè)務(wù)再創(chuàng)歷史新高
年報顯示，平安信托私人財富管理業(yè)務(wù)于2013年度再創(chuàng)歷史新高,其中以個人客戶為主的集合信托產(chǎn)品實收規(guī)模1,758億元，比年初增長47%；活躍高凈值客戶已突破2.1萬人，比年初增長14%。
為滿足客戶全方位的投融資需求，在產(chǎn)品端，平安信托不斷推出應(yīng)收賬款質(zhì)押、股指期貨、A股結(jié)構(gòu)化證券類等創(chuàng)新型產(chǎn)品，進一步豐富了產(chǎn)品線，通過拓展海外市場，為國內(nèi)投資者全方位參與全球金融市場提供了更多渠道和機會；在渠道端，平安信托聯(lián)合平安銀行在2013年發(fā)行了業(yè)內(nèi)首張財富管理銀行卡“私財卡”，極大拓展了財富管理服務(wù)的廣度和深度。而在家族信托方面，平安信托也繼續(xù)做大，相繼推出了應(yīng)收賬款融資、倉單融資等產(chǎn)品，兼顧投、融兩端雙向服務(wù)，更好的滿足了客戶的多樣化需求。
打造完善的業(yè)務(wù)支持平臺
銀監(jiān)會新近下發(fā)的99號文進一步強化了信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營管理的規(guī)范化，契合平安信托既定發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，將為平安信托持續(xù)健康穩(wěn)健發(fā)展及核心競爭力提升創(chuàng)造了有利的外部市場競爭環(huán)境。為嚴控項目風險、保障產(chǎn)品的順利運作，平安信托建立了一套基于巴塞爾Ⅱ資本協(xié)議精神的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的風險管理體系來識別、計量、監(jiān)控以及管理各類風險。一方面通過建立更加嚴格的內(nèi)部信用評級系統(tǒng)，選擇優(yōu)質(zhì)的交易對手和項目，在準入端即嚴格把關(guān)；另一方面通過風險限額、凈資本等指標體系管理公司市場風險、信用風險、流動性風險、合規(guī)風險、集中度風險、操作風險等六大風險。
與此同時，面對2013年市場上出現(xiàn)的兩次流動性風險，平安信托建立了一整套危機中的流動性風險監(jiān)控、預警以及緊急應(yīng)對方案，有效管理流動性風險、確保公司流動性安全。同時，公司還建立風險偏好體系,統(tǒng)一管理層、前臺、中臺及后臺人員對業(yè)務(wù)風險的理解、強化公司整體的風險管理意識與態(tài)度。2013年，平安信托所有到期項目全部順利兌付，未發(fā)生兌付風險，其中，房地產(chǎn)項目兌付規(guī)模超200億元。此外，截至2013年12月31日， 平安信托的凈資本與各項風險資本之和的比例為202%，遠遠高于《信托公司凈資本管理辦法》規(guī)定的100%底線要求，雄厚的資本實力也為產(chǎn)品安全保駕護航。
在運營服務(wù)方面，2013年，平安信托IT三年規(guī)劃落地完成，通過IT系統(tǒng)流程再造，公司服務(wù)時效提升50%以上。同時，公司搭建了客戶分層服務(wù)體系，完善服務(wù)流程和客戶風控體系，持續(xù)步提升客戶體驗。
在PE投后管理方面，秉承“做中國優(yōu)秀企業(yè)的成長伙伴”理念，平安信托2013年度聯(lián)合麥肯錫多次舉辦“領(lǐng)導力發(fā)展項目”，大力推廣“全面預算管理”，多次舉辦被投資企業(yè)PE年會、行業(yè)論壇，幫助被投資企業(yè)提升戰(zhàn)略規(guī)劃和執(zhí)行力，拓寬業(yè)務(wù)。
創(chuàng)新轉(zhuǎn)型布局未來
面對行業(yè)日益緊迫的轉(zhuǎn)型要求，平安信托董事長兼CEO童愷表示，平安信托致力于建立一個可持續(xù)、有前瞻性的業(yè)務(wù)模式。面對轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)，公司在發(fā)展思路、業(yè)務(wù)規(guī)劃等方面都制定了清晰的藍圖。2014年，公司將重點部署以下五個方面的創(chuàng)新業(yè)務(wù)：一是加強資產(chǎn)證券化方面的投入力度，以彌補銀行體系資金逐漸下降的流入額；二是加大在直接融資領(lǐng)域的拓展力度，加強債券領(lǐng)域的研發(fā)能力和投資能力，以達到優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的目的；三是重點關(guān)注國有企業(yè)改制以及國有資產(chǎn)融資、交易，進一步挖掘混合所有制改造方面的業(yè)務(wù)機會；四是拓展海外投資，以幫助客戶分散投資風險，有效實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；五是進一步開展私財渠道的改造，包括產(chǎn)品方面的改造以及服務(wù)方面的改造，全面提升客戶體驗，增加客戶黏性。
2013年，信托行業(yè)繼續(xù)高歌猛進，行業(yè)規(guī)模突破10萬億大關(guān)，加之互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起，加快資金從金融機構(gòu)脫媒，使得信托公司經(jīng)營面臨巨大壓力與挑戰(zhàn)。童愷認為，在公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)模式之外，面對目前互聯(lián)網(wǎng)思維與技術(shù)發(fā)展對傳統(tǒng)行業(yè)乃至金融行業(yè)帶來的顛覆性革命，信托公司如何運用新技術(shù)、新理念優(yōu)化、改造甚至革新傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式至關(guān)重要，平安信托將抓住這一次時代變革的歷史機遇，再次建立公司領(lǐng)先的競爭優(yōu)勢。
2014年，平安信托將積極推進互聯(lián)網(wǎng)金融布局。一方面，公司繼續(xù)推進與平安陸金所的合作研究，以借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，幫助信托行業(yè)建立信托計劃登記與轉(zhuǎn)讓平臺，盤活信托資金、激發(fā)信托行業(yè)發(fā)展活力。另一方面，公司將抓住互聯(lián)網(wǎng)移動終端的機會與優(yōu)勢，布局并推進移動互聯(lián)客戶端的服務(wù)功能研發(fā)，為高凈值客戶提供更為快捷、便利、安全的投融資服務(wù)。
