2015年4月24日，平安養(yǎng)老保險股份有限公司（以下簡稱“平安養(yǎng)老”）在北京召開“2015平安養(yǎng)老投資論壇”。論壇聚焦新常態(tài)下的宏觀經(jīng)濟形勢、投資市場展望、最新投資策略等話題，致力于推動企業(yè)年金基金投資以及資產(chǎn)管理領域的專業(yè)交流，來自電網(wǎng)、鐵路、銀行等重要行業(yè)、近百家重要企業(yè)及合作伙伴參加此次論壇。
受托和投資雙超千億
會上，平安養(yǎng)老宣布，截至2014年12月底，平安養(yǎng)老管理的年金受托和投資管理資產(chǎn)分別達到892.80億元和1081.05億元，較年初增長23.5%和34.3%。值得一提的是，截至2015年一季度末，平安養(yǎng)老總體企業(yè)年金管理規(guī)模中，受托規(guī)模超過1055億，投資規(guī)模接近1200億，是市場上唯一一家受托和投資雙超千億的企業(yè)年金管理機構(gòu)。
除了年金板塊捷報頻傳，公司整體業(yè)務飛速發(fā)展。會上，平安養(yǎng)老總經(jīng)理高菁和參會嘉賓深入交流了公司的新戰(zhàn)略布局、專業(yè)的年金管理和投資能力及未來發(fā)展預期，特別提及平安養(yǎng)老的專項資管產(chǎn)品能夠幫助國企順利實現(xiàn)混改，促成股權(quán)投資和員工持股計劃，平安養(yǎng)老是混改領域最能積極發(fā)揮作用的金融生力軍。
“近年來，平安養(yǎng)老業(yè)務發(fā)展迅速，行業(yè)地位不斷提升。根據(jù)保監(jiān)會公布的業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)，加上企業(yè)年金基金等管理資產(chǎn)繳費，平安養(yǎng)老總體業(yè)務規(guī)模在壽險行業(yè)所有法人機構(gòu)中排名第六, 保險行業(yè)整體名列第九，在養(yǎng)老健康等新興公司中位居第一。在前不久發(fā)布的‘2014年度亞洲保險競爭力榜單’中，平安養(yǎng)老成為進入中國內(nèi)地壽險公司十強的唯一一家專業(yè)養(yǎng)老險公司。”高菁表示。
秉承穩(wěn)健投資理念
會上，平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒對企業(yè)年金資產(chǎn)配置進行了回顧、并對不同的資產(chǎn)配置方法進行了比較和展望。其強調(diào)，企業(yè)年金作為我國養(yǎng)老保險制度體系中的重要支柱,是老百姓的‘養(yǎng)老錢’。平安養(yǎng)老一直遵循“穩(wěn)中求進、贏在持續(xù)”的投資理念，在不斷加強投資風控體系的基礎上，實現(xiàn)養(yǎng)老金資產(chǎn)配置的最優(yōu)組合。
數(shù)據(jù)顯示，截至2015年4月15日，其中單一權(quán)益類組合匯總收益率7.35%，年化收益率25.54%；養(yǎng)老金產(chǎn)品收益率繼續(xù)行業(yè)領先，其中混合型和固收型養(yǎng)老金產(chǎn)品收益分別為10.96%、4.65%，年化收益率分別為38.10%、16.16%,繼續(xù)領跑行業(yè)。今年以來，平安安贏股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品和安躍股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品收益率分別為29.14%、37.92%。
在“中國領先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機構(gòu)”這一戰(zhàn)略定位的指引下，平安養(yǎng)老除了傳統(tǒng)的年金業(yè)務外，不斷開拓全新的養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務。例如，在養(yǎng)老保障業(yè)務方面，2014年團體型業(yè)務達到20多億，個人型業(yè)務達到250多億，15年計劃超過600億；險資業(yè)務方面，今年以來已經(jīng)獲得250億投資管理機會；第三方資金業(yè)務目前正在設計MOM(Manager of Managers,管理人的管理人基金)和FOF(Fund of Funds,基金中的基金)模式，爭取中小型險企和地方性商業(yè)銀行資金管理業(yè)務。此外，還創(chuàng)新開拓了直接投資業(yè)務，2014年達到20億，2015年計劃目標超300億，目前已經(jīng)累計166個項目。
平安養(yǎng)老副總經(jīng)理鞠維萍表示，“今年，平安養(yǎng)老將全力做好三個‘加強’，即加強資管業(yè)務布局規(guī)劃、加強資管人才隊伍建設，加強風控體系建設，努力打造使養(yǎng)老險資產(chǎn)管理穩(wěn)健、持續(xù)、健康發(fā)展的能力。同時，平安養(yǎng)老將利用已獲得的基礎設置債權(quán)計劃發(fā)行資格，加上養(yǎng)老險渠道網(wǎng)點及銷售隊伍的優(yōu)勢，廣泛獲取符合保監(jiān)會相關(guān)要求的項目信息，在風險可控的情況下發(fā)行債權(quán)計劃和其他創(chuàng)新型養(yǎng)老資產(chǎn)管理產(chǎn)品，為自身管理的年金資金、保險資金、養(yǎng)老保障產(chǎn)品及第三方委托資金提供非標項目支持。此外，依托專業(yè)的投資經(jīng)理隊伍和縝密的信用評級、風險管控、法律合規(guī)能力，不斷進行金融產(chǎn)品創(chuàng)新。2015年2月，平安養(yǎng)老在獲得基礎設施債權(quán)計劃發(fā)行資格3個月后，即成功發(fā)行首單債權(quán)計劃——平安養(yǎng)老-唐山城投二環(huán)路基礎設施債權(quán)投資計劃。2015年平安養(yǎng)老還將憑借有效的項目獲取能力及自身資金需求，發(fā)行基礎設施債權(quán)計劃業(yè)務及其他養(yǎng)老資產(chǎn)管理產(chǎn)品，規(guī)模計劃超過百億。按2016-2019年的規(guī)劃，以年均增長27%的速度積累以及平均5年左右的債權(quán)計劃持續(xù)周期，平安養(yǎng)老業(yè)務平臺將穩(wěn)定在1000億以上，邁入國內(nèi)規(guī)模前五的行列。”
市場空間迅速打開
中國經(jīng)濟新常態(tài)下，國內(nèi)外經(jīng)濟形勢愈加復雜多變，當天，國信證券固定收益首席分析師董德志對新常態(tài)形勢下債券市場作深入分析，為廣大客戶以及平安養(yǎng)老險的投資策略提供了指引。此外，興業(yè)證券首席經(jīng)濟學家張憶東剖析了當下股票市場的熱點以及如何認清A股行情和大趨勢、把握經(jīng)濟增長過程中產(chǎn)生的投資機會。
在新的經(jīng)濟形勢下，隨著中國養(yǎng)老頂層設計的完善，改革進程的加快，養(yǎng)老險新的市場空間正快速打開：例如，2015年4月7日國務院辦公廳印發(fā)《機關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金辦法》，伴隨著千億職業(yè)年金“破冰”，將極大地帶動“企業(yè)年金”的飛躍，有利于養(yǎng)老保障體系的健全完善，建立更加公平可持續(xù)性的社會保障制度。此外，第一支柱基本養(yǎng)老金結(jié)余也有望進行市場化投資運作；個稅延產(chǎn)品政策細節(jié)預計年底突破，這些都將助力養(yǎng)老險市場的進一步開拓。
面對新的市場機遇，平安養(yǎng)老已做好充分準備，包括獨一無二的集團平臺、成熟穩(wěn)定的投資團隊、穩(wěn)健的投資理念、全面的養(yǎng)老資產(chǎn)管理、全新的運營風控平臺、嚴格的風險管控以及中后臺協(xié)同一致等。在首屆“滬上十大金融家”杜永茂董事長和投資總監(jiān)王承煒的帶領下，平安養(yǎng)老建立了一支專業(yè)的百人投資團隊，其中中高級投研人員占比達到50%。去年，平安養(yǎng)老獲頒“受托管理保險資金”和“基礎設施債權(quán)投資計劃”創(chuàng)設資格兩大牌照，進一步拓展了平安養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務的發(fā)展空間。
未來，平安養(yǎng)老將不斷提升投資、服務、創(chuàng)新、合規(guī)風控四大能力，在重大利好政策的推動下，積極履行民生福利保障參與者的角色，助推養(yǎng)老健康等民生保障事業(yè)發(fā)展，致力于成為中國領先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機構(gòu)。
