創(chuàng)新財富管理模式獲肯定
平安財富寶榮獲“2017成長性先鋒理財機構(gòu)”大獎
日前， 在 “2017國際先鋒理財機構(gòu)” 評選中，中國平安集團旗下面向高端客戶的線上私人財富管理平臺——平安財富寶，憑借其出色的高凈值客戶聚合度及黏性、創(chuàng)新的財富管理模式和嚴格的風控體系，斬獲“2017成長性先鋒理財機構(gòu)”大獎。
截至2017年5月，平安財富寶注冊用戶已超過700萬，交易用戶超過100萬，通過平臺達成的人均投資資產(chǎn)達39萬元，位居線上財富管理平臺前列。2016年底平臺資產(chǎn)管理規(guī)模約1343億，同比增長91%。此次平安財富寶獲得 “2017成長性先鋒理財機構(gòu)”大獎，無疑是業(yè)界對這一成績的高度肯定。
作為平安集團布局移動端、專攻高端人群的重要切入點，平安財富寶圍繞高凈值客戶的財富管理需求，打造“有錢 有品 有安全”的線上私人財富管理平臺。平臺依托平安集團綜合金融體系，在私人財富管理模式上進行了有價值的探索：目前，平臺已經(jīng)實現(xiàn)通過線上+線下+遠程的多渠道協(xié)同經(jīng)營，打造新的財富管理模式，為用戶提供全方位的財富管理服務(wù)。
平安財富寶相關(guān)負責人表示，多渠道協(xié)同經(jīng)營的財富管理模式能夠?qū)⑿畔⒏苯拥貍鬟f給投資者，避免傳統(tǒng)模式可能帶來的客戶誤導(dǎo)、強行銷售等弊端。平臺通過搭建“投資圈”，為合格投資者提供投資策略咨詢服務(wù)。在“投資圈”中，客戶可以直接與產(chǎn)品投研團隊的投資顧問交流，信息傳遞鏈條更短，投資者能夠更快速、真實地了解產(chǎn)品情況。同時，平臺還借助大數(shù)據(jù)KYC和遠程投顧的方式，更精準地判別客戶的投資能力和風險偏好，篩選和區(qū)分客戶的不同需求，力求將不同的理財服務(wù)計劃介紹給合適的投資者。
在風險防控方面，平安財富寶通過構(gòu)建賬戶評分卡模型、人臉識別、OCR影像識別等多種手段，在用戶注冊、綁卡、交易等環(huán)節(jié)驗證客戶的真實身份，確?？蛻魝€人信息和賬戶信息安全；平臺還堅持資金原卡進出原則，最大限度確保用戶的資金安全。
“2017國際先鋒理財機構(gòu)評選”由《國際金融報》主辦，旨在通過量化數(shù)據(jù)指標、專家評委團和網(wǎng)絡(luò)投票，評選出真正具有“先鋒精神”的優(yōu)秀金融機構(gòu)。評選的對象涵蓋銀行、券商、公募基金、保險、期貨、普惠金融、第三方財富管理、科技金融公司等。
