(新聞稿——實時發(fā)布)
上海、香港,2010年4月16日 - 中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱“中國平安”,“平安”或“集團”, 股票代碼:SSE 601318,HKEX 2318)今天宣布其2009年財政年度業(yè)績。2009年,面對百年不遇的國際金融危機和復雜的國內外形勢,中國平安積極抓住市場機遇,努力化挑戰(zhàn)為機遇,保險、銀行和投資三大業(yè)務均實現(xiàn)了持續(xù)、快速、健康的發(fā)展,綜合金融平臺建設勢頭良好,交叉銷售協(xié)同效應日益顯現(xiàn)。年內,公司整體盈利能力得到較大提升,全年實現(xiàn)凈利潤人民幣145億元,較去年大幅增長786%,超出市場預期。實現(xiàn)每股收益人民幣1.89元(2008年:人民幣0.19元)。董事會建議派發(fā)2009年度末期股息,每股人民幣0.30元。
2009年度業(yè)績摘要
注:根據(jù)財政部和中國保監(jiān)會發(fā)布的《企業(yè)會計準則解釋第2號》等相關規(guī)定,平安于編制2009年A股和H股財務報告時進行了會計政策變更,并對2008年的財務數(shù)據(jù)進行了相應的追溯調整。會計政策變更后,平安于A股和H股財務報告中的主要財務數(shù)據(jù)不存在差異。
業(yè)務快速增長: · 總收入增長74%,達1528億元· 總投資收益率6.4%,較去年大幅增長· 凈利潤增長786%,達145億元,· 總資產增長33%,達9357億元,· 權益總額增長37%,達917億元,· 壽險規(guī)模保費增長31%,達1345億元,· 產險保費收入增長44%,達388億元,· 銀行總資產增長51%,達2207億元,· 信托資產管理規(guī)模增長169%,達1306億 |
規(guī)模不斷擴大:· 壽險業(yè)務市場占有率提高2.5個百分點,達到16.5%,排名市場第二· 產險市場占有率達到12.9%,躍居市場第二· 信用卡累計流通卡量突破340萬張,總交易金額超過360億元· 證券完成13家IPO及4家再融資項目的保薦發(fā)行,發(fā)行家數(shù)行業(yè)領先 |
保持健康、有價值、可持續(xù)的發(fā)展· 內含價值增長26%,達1553億元· 壽險一年新業(yè)務價值增長38%,達118億元;新業(yè)務的總體利潤率保持19%的較高水平· 個人壽險銷售代理人數(shù)量近42萬人,增長17%;代理人產能不斷提升,人均首年規(guī)模保費增長15%· 13個月和25個月保單繼續(xù)率分別為90.8%和87.3%,持續(xù)多年保持在高水平· 產險業(yè)務綜合成本率98.9%,下降5.1個百分點· 銀行不良貸款率控制在0.46%,下降0.08個百分點 | 綜合金融協(xié)同效應日漸明顯:· 綜合金融平臺:后援第一階段集中全面完成· 綜合金融模式日漸成熟: - 產險保費收入的14.5%來自交叉銷售- 新發(fā)信用卡的56.5%來自交叉銷售, 信用卡發(fā)卡數(shù)量比2007年增長超過5倍 - 新增銀行公司業(yè)務存款的10.4%均來自交叉銷售, 渠道占比提升將近一倍;來自交叉銷售的新增公司業(yè)務存款規(guī)模與2008年相比增長了4倍-“平安一賬通”累計注冊用戶超過400萬· 產品、服務不斷創(chuàng)新,向社會推出多項服務承諾 |
三大業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展 綜合金融平臺建設勢頭良好
中國平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示:“2009年是充滿挑戰(zhàn)的一年。面對國際金融危機的沖擊和復雜的國內外形勢,中國平安審時度勢,果斷決策,努力化挑戰(zhàn)為機遇,保險、銀行、投資三大業(yè)務均實現(xiàn)了持續(xù)、快速、健康的發(fā)展。”
“平安的保險業(yè)務保持強勁增長勢頭,壽險業(yè)務全年實現(xiàn)規(guī)模保費人民幣1,345.03億元,同比增長31.4%,市場份額較2008年提高2.5%。平安產險業(yè)務全年保費收入躍上人民幣300億平臺,市場份額達到12.9%,歷史性躍居市場第二,綜合成本率較去年下降5.1個百分點至98.9%。平安養(yǎng)老險企業(yè)年金繳費、受托管理資產以及投資管理資產三項指標在專業(yè)養(yǎng)老險公司中均位居前列。”
“平安的銀行業(yè)務在穩(wěn)健經營的基礎上保持快速增長。2009年底平安銀行總資產規(guī)模突破人民幣2,200億元,存、貸款余額較2008年底增幅分別達39.6%和48.4%。信用卡累計流通卡量超過340萬張,總交易金額超過人民幣360億元。”
“平安的投資業(yè)務積極應對資本市場變化,優(yōu)化資產配置,證券投資銀行業(yè)務和信托資產管理業(yè)務成績顯著。平安資產管理較好地把握投資時機和節(jié)奏,全年實現(xiàn)總投資收益率6.4%。平安證券投行保持在中小板和創(chuàng)業(yè)板融資業(yè)務上的優(yōu)勢,主承銷家數(shù)市場占有率行業(yè)領先。平安信托管理的信托資產規(guī)模達人民幣1,305.51億元,較2008年底增幅超過100%。”
“與此同時,平安綜合金融平臺建設勢頭良好,交叉銷售協(xié)同效應日益顯現(xiàn)。其中,銀行新增信用卡的56.5%、產險業(yè)務保費收入的14.5%均來自交叉銷售。后援集中第一階段工程全面完成。2009年8月,公司正式向全國市場推出具有強大賬戶整合和管理功能的‘平安一賬通’,截至2009年12月底,‘平安一賬通’累計注冊用戶已超過400萬。”
“2009年是平安持續(xù)、積極履行企業(yè)社會責任的一年。2009年,平安率先向社會推出多項服務承諾,包括平安產險‘萬元以下,資料齊全,三天賠付’、平安壽險‘為您尋找理賠的理由’、平安信用卡‘掛失前72小時失卡有保障’、平安銀行‘個人客戶全球ATM取款免費、網銀匯款免費以及網銀安全保障’等,各項服務標準均創(chuàng)下業(yè)界新高。‘5.12’汶川大地震一周年之際,平安宣布首筆捐贈人民幣1,000萬元在全國平安希望小學設立‘中國平安希望獎學金’。截至目前,平安已在全國各省市邊遠貧困地區(qū)援建了52所希望小學。2009年12月,公司向中國青少年發(fā)展基金會捐贈人民幣500萬元‘中國平安勵志基金’。”
平安合幷業(yè)績摘要(按國際財務報告準則): |
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截至12月31日止年度 (人民幣百萬元) | 2009年 | 2008年 |
收入合計 | 152,838 | 87,658 |
稅前營業(yè)利潤 | 19,919 | (1,486) |
凈利潤 | 14,482 | 1,635 |
每股收益 (人民幣元) | 1.89 | 0.19 |
按業(yè)務分部細分的凈利潤: | ||
人壽保險業(yè)務 | 10,374 | (1,464) |
財產保險業(yè)務 | 675 | 500 |
銀行業(yè)務 | 1,080 | 1,444 |
證券業(yè)務 | 1,072 | 550 |
其他業(yè)務 | 1,281 | 605 |
壽險業(yè)務:業(yè)務質量持續(xù)優(yōu)化 市場份額迅速提升
2009年,中國壽險行業(yè)保費較去年增長11.0%,呈現(xiàn)平穩(wěn)增長態(tài)勢。平安在合規(guī)經營、防范風險的前提下加大了對新業(yè)務的開拓力度,在業(yè)務質量持續(xù)優(yōu)化的同時,市場份額得到迅速提升。依據(jù)中國保監(jiān)會公布的中國保險行業(yè)數(shù)據(jù)計算,平安壽險業(yè)務的規(guī)模保費約占中國壽險公司規(guī)模保費總額的16.5%。
2009年,平安壽險圍繞“挑戰(zhàn)新高”及“二元化發(fā)展”策略,持續(xù)推動業(yè)務發(fā)展。個人壽險業(yè)務專注于期繳保險產品以提供穩(wěn)定收入,確保獲得長期穩(wěn)定的盈利。2009年來自個人壽險業(yè)務的規(guī)模保費為人民幣998.63億元,較去年增長26.2%。同時,平安壽險亦加大了銀保業(yè)務的開拓力度,規(guī)模保費較去年增長87.4%。此外,平安壽險業(yè)務2009年的一年新業(yè)務價值為人民幣118.05億元,較去年增長38.2%。
平安壽險繼續(xù)致力提升客戶服務品質,截至2009年12月31日,公司約有4,074萬名個人客戶和56萬名公司客戶,個人壽險客戶13個月及25個月保單繼續(xù)率分別保持在90%和85%以上的滿意水平。
平安壽險在積極發(fā)展個人壽險銷售代理人隊伍的同時,通過持續(xù)優(yōu)化銷售代理人培訓機制,提升銷售代理人的產能和專業(yè)水平,代理人首年規(guī)模保費水平增長顯著。2009年底個人壽險銷售代理人增至約41.7萬名。
平安壽險業(yè)務的主要財務及經營情況如下:
壽險業(yè)務: |
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截至12月31日止年度 (人民幣百萬元) | 2009年 | 2008年 |
規(guī)模保費 | 134,503 | 102,369 |
個人壽險 | 99,863 | 79,104 |
銀行保險 | 27,783 | 14,827 |
團體保險 | 6,857 | 8,438 |
市場占有率 | 16.5% | 14.0% |
產險業(yè)務:市場份額擴大至12.9% 歷史性躍居行業(yè)第二
2009年,產險業(yè)務實現(xiàn)保費收入人民幣387.74億元,同比增長43.5%,市場份額較2008年提高2個百分點至12.9%,歷史性躍居行業(yè)第二。業(yè)務規(guī)??焖僭鲩L的同時,綜合成本率下降至98.9%。2009年,平安產險完成增資人民幣20億元,截至2009年12月31日,實收資本為人民幣60億元。
在汽車銷售持續(xù)升溫,機動車輛保險業(yè)務快速增長的帶動下,中國產險行業(yè)保費收入實現(xiàn)22.3%的增長。平安產險抓住市場好轉及車險業(yè)務快速發(fā)展的有利機遇,依托專業(yè)化渠道經營,加強業(yè)務推動力度,實現(xiàn)了市場份額的穩(wěn)步提升。依據(jù)中國保監(jiān)會公布的中國保險行業(yè)數(shù)據(jù)計算,2009年平安產險的保費收入約占中國產險公司保費收入總額的12.9%。
平安產險在保持業(yè)務快速發(fā)展的同時,通過不斷提升風險篩選能力、加強理賠質量管理以及推進運營流程改造,降低公司經營成本,提升公司承保盈利能力,綜合成本率從2008年104.0%降低至2009年的98.9%。
平安產險業(yè)務的主要財務及經營情況如下:
財產保險業(yè)務: |
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截至12月31日止年度 (人民幣百萬元) | 2009年 | 2008年 |
保費收入 | 38,774 | 27,014 |
機動車輛保險 | 29,561 | 19,377 |
非機動車輛保險 | 7,476 | 6,185 |
意外與健康保險 | 1,737 | 1,452 |
市場占有率 | 12.9% | 10.9% |
銀行業(yè)務:穩(wěn)健基礎上保持快速增長 資產質量行業(yè)領先
2009年,平安銀行在穩(wěn)健經營的基礎上實現(xiàn)業(yè)務快速、健康、可持續(xù)的增長。截至2009年12月31日,平安銀行注冊資本為人民幣86.23億元,凈資產人民幣143.15億元,總資產人民幣2,206.81億元,較2008年底增幅達51.2%。
2009年,平安銀行存、貸款總額較2008年底增幅分別達39.6%和48.4%,增速位于同業(yè)前列。信用卡發(fā)卡渠道不斷拓展,在北京試點無分行發(fā)卡,截至2009年底已發(fā)卡超過35萬張。網點鋪設取得進一步突破,廣州、杭州、東莞分行相繼開業(yè)。信用卡總交易金額超過人民幣360億元,交易金額市場份額由2008年1.1%躍升至2.2%,累計流通卡量已突破340萬張,其中新發(fā)信用卡的56.5%來自交叉銷售的貢獻。
在業(yè)務規(guī)模快速增長的同時,2009年平安銀行信貸資產組合及風險管理得到進一步改善,不良貸款率控制在0.46%,處于行業(yè)領先水平;撥備覆蓋率為156.0% ;通過增資擴股,核心資本增加人民幣50億元,成功發(fā)行次級債增加附屬資本人民幣30億元,2009年底資本充足率已達13.0%,這些因素為平安銀行業(yè)務的長期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎。
由于央行降息導致凈利差幅度收窄,對全國性銀行布局及信用卡的戰(zhàn)略性投入持續(xù)增加,以及2008年經稅務機關批準轉回當期所得稅對2008年經營業(yè)績帶來的一次性正面影響(人民幣3億元),2009年,平安銀行業(yè)務的凈利潤由2008年的人民幣14.44億元減少25.2%至2009年的人民幣10.80億元。
平安銀行業(yè)務的主要經營情況如下:
銀行業(yè)務: |
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截至12月31日止年度 (人民幣百萬元) | 2009年 | 2008年 |
凈利息收入 | 3,425 | 3,814 |
手續(xù)費及傭金凈收入 | 417 | 206 |
投資收益 | 404 | (164) |
其他業(yè)務收入(1) | 202 | 68 |
凈利潤 | 1,080 | 1,444 |
2009年12月31日 | 2008年12月31日 | |
不良貸款比率 | 0.46% | 0.54% |
資本充足率 (監(jiān)管規(guī)定>=8%) | 13.0% | 10.7% |
核心資本充足率?。ūO(jiān)管規(guī)定>=4%) | 10.9% | 10.5% |
(1) 其他業(yè)務收入包括匯兌損益、其他業(yè)務收入及營業(yè)外收入。
投資業(yè)務:積極應對資本市場變化 各項業(yè)務成績顯著2009年,平安資產管理在有效控制風險的基礎上,積極把握國內權益市場投資機會,選擇性參與固定收益資產投資,優(yōu)化資產配置,取得了較好的投資收益,全年保險資金實現(xiàn)總投資收益人民幣307.28億元,總投資收益率達6.4%。截至2009年12月31日,平安資產管理投資管理的資產規(guī)模為人民幣5,703.11億元,較2008年底增長26.2%。2009年,平安證券在經紀業(yè)務、投行業(yè)務等方面取得佳績,凈利潤由2008年的人民幣5.50 億元增加94.9%至2009年的人民幣10.72億元。2009年,國內股票市場大幅上漲,二級市場成交量創(chuàng)歷史新高,平安證券經紀業(yè)務抓住有利形勢,推動盈利模式轉型,大力推廣“E點通”平臺及“安E理財”服務;同時新設北京、合肥兩家營業(yè)部。憑借在中小板和創(chuàng)業(yè)板融資業(yè)務上的領先優(yōu)勢,平安證券股票、債券融資總額突破人民幣600億元,主承銷家數(shù)市場排名第二。通過持續(xù)強化產品、渠道和運營平臺建設,截至2009年12月31日,平安信托管理的信托資產規(guī)模已達人民幣1,305.51億元,較2008年底大幅增長169.1%,實現(xiàn)歷史性飛躍,進一步鞏固了在行業(yè)的領先地位。信托業(yè)務凈利潤由2008年的人民幣12.07 億元減少49.8%至2009年的6.06億元,主要原因是與2008年相比,2009年出售權益投資而帶來的已實現(xiàn)投資收益較少。平安保險資金投資收益情況如下:
截至12月31日止年度 (人民幣百萬元) 未來展望 “綜合金融、國際領先”,這是平安自成立以來不斷積極探索,依據(jù)自身發(fā)展歷程所形成的優(yōu)勢與特質,以及金融業(yè)未來發(fā)展趨勢而做出的前瞻性選擇,也是平安未來第三個十年的戰(zhàn)略核心。平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示:“2009年,我們開了一個好頭,站在了一個新的起點上,2010年,我們將堅定信心,沉著應對,繼續(xù)奮勇前行,持續(xù)提升各業(yè)務線的競爭力,實現(xiàn)有效益、可持續(xù)、超越市場的增長;加大交叉銷售的深度和廣度,進一步發(fā)揮綜合金融協(xié)同效應;全面推進后援集中第二階段改革,不斷深化前臺、中臺改革,進一步強化公司資源整合和共享的優(yōu)勢;同時,我們有信心穩(wěn)步推進深發(fā)展投資的落實,助力公司綜合金融戰(zhàn)略的實施和提升公司的長期價值。”
2009年
2008年
凈投資收益
18,863
18,735
凈已實現(xiàn)及未實現(xiàn)的收益/(虧損)
12,431
(907)
減值損失
(392)
(25,855)
其他
(174)
92
總投資收益/(虧損)
30,728
(7,935)
凈投資收益率(%)
3.9
4.1
總投資收益率(%)
6.4
(1.7)