上海、香港,2010年8月24日 - 中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱"中國平安","平安","公司"或"集團"), 股票代碼:SSE 601318,HKEX 2318)今天宣布其2010年中期業(yè)績。2010年上半年,集團按照既定的發(fā)展規(guī)劃,繼續(xù)保持了保險、銀行和投資三大業(yè)務的快速健康發(fā)展,實現(xiàn)了均衡強勁增長,同時取得了戰(zhàn)略投資深發(fā)展的重大突破,并積極推進平安銀行與深發(fā)展的整合,為加快綜合金融戰(zhàn)略的實施奠定堅實基礎。截至2010年6月30日止6個月期間,公司實現(xiàn)凈利潤人民幣98.66億元,同比增長27.9%,每股收益人民幣1.30元(2009年同期:人民幣1.02元)。非保險業(yè)務凈利潤增長180.1%。
2010年上半年業(yè)績摘要
業(yè)務持續(xù)快速增長:
- 總收入同比增長29.0%,達969.80億元
- 凈利潤同比增長27.9%,達98.66億元
- 總資產較09年底增長10.4%,達10,329.08億元
- 權益總額較09年底增長19.8%,達1,098.95億元
- 綜合金融協(xié)同效應日益明顯:來自交叉銷售渠道的產險保費收入增長53.1%;來自交叉銷售渠道的銀行公司業(yè)務存款年日均余額增量增長111.5%,交叉銷售渠道占比22%;新發(fā)信用卡的61.9%來自交叉銷售保險業(yè)務保持健康快速發(fā)展:
- 平安壽險業(yè)務個人新業(yè)務規(guī)模保費增長迅速,較2009年同期增幅達52.1%,上半年新業(yè)務內含價值增長43.9%
- 平安產險保費收入實現(xiàn)61.1%的大幅增長,市場份額較2009年底提升1.5個百分點達到14.4%
- 平安產險業(yè)務質量持續(xù)優(yōu)化,綜合成本率較去年同期大幅下降4.7個百分點至96.5%,產險業(yè)務凈利潤達10.88億元
• 養(yǎng)老險企業(yè)年金繳費、受托管理資產及投資管理資產三項統(tǒng)計指標保持業(yè)內領先
銀行業(yè)務取得重大進展:
- 穩(wěn)步推進戰(zhàn)略投資深發(fā)展的各項工作,至2010年6月末,已持有深發(fā)展29.99%股權,并已開始產生盈利貢獻
- 平安銀行自身業(yè)務增長迅速:信用卡上半年新發(fā)卡110萬張,累計發(fā)卡近500萬張
--上半年實現(xiàn)凈利潤達人民幣9.00億元,同比增幅達56.0%
--不良貸款比率控制在0.45%
--資本充足率達11.8%,保持行業(yè)領先水平
投資業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展:
- 平安證券凈利潤增長125.6%
- 投行業(yè)務發(fā)揮在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板的領先優(yōu)勢,上半年完成22家IPO以及6家再融資項目的主承銷發(fā)行,發(fā)行家數(shù)及承銷費收入排名行業(yè)第一
- 信托業(yè)務轉型進展順利,個人業(yè)務高管理費率產品規(guī)模穩(wěn)步增長
• 資管業(yè)務開拓創(chuàng)新,推出了首只以基本面追蹤A股市場ETF產品
三大業(yè)務繼續(xù)保持快速健康發(fā)展;戰(zhàn)略投資深發(fā)展取得重大進展
中國平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示:" 2010年上半年,中國經濟保持平穩(wěn)較快的增長,但也面臨著諸多困難和挑戰(zhàn)。在A股市場大幅調整,利率水平持續(xù)低迷背景下,盡管總投資收益較去年同期降低,公司凈利潤依然有可觀的增長, 這一方面受益于保險業(yè)務規(guī)模保費的快速增長,另一方面銀行、證券、信托等非保險業(yè)務利潤亦有較大的提升。公司三大業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好。壽險個人新業(yè)務規(guī)模保費強勁增長,產險業(yè)務實現(xiàn)規(guī)模與品質雙飛躍,戰(zhàn)略投資深圳發(fā)展銀行取得重大進展,銀行業(yè)績亦實現(xiàn)快速增長,證券投行業(yè)績繼續(xù)行業(yè)領先,信托業(yè)務轉型進展順利。"
"平安的壽險業(yè)務加大了對盈利能力較高的個人業(yè)務的推動力度,個人新業(yè)務規(guī)模保費增長迅速,較2009年同期增幅達52.1%。平安產險依托專業(yè)化渠道經營,保費收入實現(xiàn)61.1%的大幅增長,市場份額較2009年底提升1.5個百分點;同時,業(yè)務質量持續(xù)優(yōu)化,綜合成本率較去年同期下降4.7個百分點至96.5%。養(yǎng)老險企業(yè)年金繳費、受托管理資產及投資管理資產三項統(tǒng)計指標保持業(yè)內領先。"
"銀行業(yè)務方面,集團穩(wěn)步推進戰(zhàn)略投資深發(fā)展的各項工作。至2010年6月末,已持有深發(fā)展29.99%股權。深發(fā)展作為平安的聯(lián)營公司,已從5月份開始為公司帶來利潤貢獻。同時,平安銀行自身業(yè)務增長迅速,2010年上半年實現(xiàn)凈利潤達人民幣9.00億元,同比增幅達56.0%。在業(yè)務快速發(fā)展的同時,不良貸款比率控制在0.45%,資本充足率達11.8%,保持行業(yè)領先水平。零售存款、信用卡等業(yè)務增長強勁,交叉銷售貢獻顯著。"
"投資業(yè)務方面,證券投行業(yè)務繼續(xù)領先,信托業(yè)務轉型進展順利。平安證券凈利潤增長125.6%,投行業(yè)務發(fā)揮在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板的領先優(yōu)勢,上半年完成22家IPO以及6家再融資項目的主承銷發(fā)行,發(fā)行家數(shù)及承銷費收入排名行業(yè)第一。平安信托著力于打造高端個人客戶財富管理平臺,在產品研發(fā)和直銷渠道的雙重帶動下,個人業(yè)務高管理費率產品規(guī)模穩(wěn)步增長。"
"上半年,我們對深發(fā)展的戰(zhàn)略投資獲得了監(jiān)管機構及社會各界的充分理解和支持,完成了與新橋換股和認購深發(fā)展增發(fā)之股份兩項交易,中國平安現(xiàn)在已成為深發(fā)展第一大股東。我們深知,投資的完成僅僅是個開始,如何使平安銀行、深發(fā)展兩家銀行優(yōu)勢互補,如何充分發(fā)揮綜合金融的協(xié)同效應才是真正創(chuàng)造價值的關鍵。未來,在合法合規(guī)、創(chuàng)造多贏的前提下,我們將大力推動平安銀行和深發(fā)展的重組整合工作。"
平安合幷業(yè)績摘要(按國際財務報告準則):
截至6月30日止6個月(人民幣百萬元) 2010年 2009年
收入合計 96,980 75,171
凈利潤 9,866 7,712
每股收益 (人民幣元) 1.30 1.02
按業(yè)務分部細分的凈利潤:
人壽保險業(yè)務 6,551 6,942
財產保險業(yè)務 1,088 (25)
銀行業(yè)務 1,104 577
證券業(yè)務 828 367
其他業(yè)務 295 (149)
壽險業(yè)務:個人壽險業(yè)務首年規(guī)模保費同比強勁增長52.1%
截至2010年6月30日止6個月,依據(jù)中國保監(jiān)會公布的中國保險行業(yè)數(shù)據(jù)計算,公司壽險業(yè)務的規(guī)模保費約占中國壽險公司規(guī)模保費總額的15.8%。以規(guī)模保費來衡量,平安壽險是中國第二大壽險公司。
2010年上半年,平安壽險繼續(xù)推進「挑戰(zhàn)新高」、「二元發(fā)展」策略,持續(xù)搭建壽險經營管理平臺,以實現(xiàn)公司業(yè)務的健康、可持續(xù)發(fā)展。個人壽險業(yè)務規(guī)模保費由截至2009年6月30日止6個月的人民幣539.90億元增加35.9%至2010年同期的人民幣733.58億元。個人壽險業(yè)務首年規(guī)模保費由截至2009年6月30日止6個月的人民幣170.55億元增加52.1%至2010年同期的人民幣259.43億元。此外,個人壽險業(yè)務續(xù)期規(guī)模保費,亦由截至2009年6月30日止6個月的人民幣369.35億元增加28.4%至2010年同期的人民幣474.15億元。
平安壽險積極發(fā)展個人壽險銷售代理人隊伍,持續(xù)優(yōu)化代理人培訓機制,代理人的產能和專業(yè)水平得到進一步提升,代理人人均首年規(guī)模保費同比有較大幅度的提升。代理人產能從人均每月6,261元的首年保費增至人均每月10,311元的首年保費。平安亦繼續(xù)致力提升客戶服務質量,截至2010年6月末,平安壽險約有4,304萬名個人客戶和61.1萬名公司客戶,個人壽險客戶13個月及25個月保單繼續(xù)率分別保持在90.0%和85.0%以上的滿意水平。
平安壽險業(yè)務的主要財務及經營情況如下:
壽險業(yè)務:
截至6月30日止6個月(人民幣百萬元) 2010年 2009年
規(guī)模保費 93,125 73,921
個人壽險 73,358 53,990
銀行保險 16,269 16,299
團體保險 3,498 3,632
2010年6月30日 2009年12月31日
市場占有率 15.8% 16.5%
產險業(yè)務:實現(xiàn)規(guī)模品質雙飛躍,保費收入同比增長60.9%,綜合成本率下降至96.5%。
2010年上半年,國家宏觀經濟繼續(xù)持續(xù)向好,汽車銷量保持高速增長,行業(yè)發(fā)展環(huán)境進一步規(guī)范,平安產險抓住有利契機,以樹立「行業(yè)典范」為目標,推進銷售渠道建設,市場份額穩(wěn)步提升。截至2010年6月30日止6個月,產險業(yè)務實現(xiàn)保費收入人民幣301.91億元,較去年同期增長60.9% ,其中,機動車輛保險為增長最快的險種,保費收入同比增長達71.8%。同時,產險銷售渠道建設取得突出成效,交叉銷售對產險整體的保費貢獻提升至13.6%。
平安產險保費收入約占中國產險公司保費收入總額的14.4%,較2009年底上升1.5個百分點。以保費收入來衡量,平安產險是中國第二大財產保險公司。
2010年上半年,得益于持續(xù)提升的風險篩選能力和成本管控能力,產險業(yè)務保持了較好的盈利水平,費用率較2009年同期降低2.3個百分點,賠付率較2009年同期降低2.4個百分點,綜合成本率改善至96.5%。
平安產險業(yè)務的主要財務及經營情況如下:
產險業(yè)務:
截至6月30日止6個月(人民幣百萬元) 2010年 2009年
保費收入 30,191 18,764
機動車輛保險 22,990 13,378
非機動車輛保險 6,169 4,418
意外與健康保險 1,032 968
2010年6月30日 2009年12月31日
平安產險保費收入市場占有率 14.4% 12.9%
銀行業(yè)務:業(yè)務規(guī)模強勁增長 交叉銷售成效顯現(xiàn) 資產質量行業(yè)領先
上半年,平安銀行的業(yè)務規(guī)模呈強勁增長態(tài)勢,實現(xiàn)凈利潤人民幣9.00億元,同比增幅達56.0%;存款總額為人民幣1,678.39億元,較2009年底增長12.6%,其中廣州、杭州分行存款增速均位列當?shù)厥孜?;業(yè)務結構不斷優(yōu)化,零售存款和中小企業(yè)貸款占比穩(wěn)步提升。
資產質量保持行業(yè)領先水平。在業(yè)務快速發(fā)展的同時,資本充足率保持在11.8%,不良貸款率控制在0.45%,兩項指標均處于行業(yè)領先水平;平安銀行在控制不良貸款率、保持資本充足率、防控案件等方面表現(xiàn)良好,為業(yè)務長期穩(wěn)健發(fā)展奠定了堅實的基礎。
交叉銷售成效顯現(xiàn),渠道、產品不斷拓展和創(chuàng)新。公司業(yè)務加強行業(yè)專業(yè)化管理和批量營銷,積極推動渠道合作,新增公司業(yè)務存款中,交叉銷售貢獻占比22.0% ;零售業(yè)務推出新一貸、存貸通等創(chuàng)新產品,同時,新增零售存款中來自于壽險交叉銷售貢獻占比明顯提升;信用卡新發(fā)卡109.7萬張,其中61.9%來自于交叉銷售,累計發(fā)卡已近500萬張。2010年6月平安銀行惠州分行正式開業(yè),成為平安銀行在全國范圍內開設的第9家分行。
2010年5月7日,平安集團完成了H股的非公開定向增發(fā),新橋也將其所持有的深發(fā)展股份全部過戶至平安。深發(fā)展向平安壽險非公開定向增發(fā)交易于6月29日順利完成。以上兩項交易完成后,集團及平安壽險共計持有深發(fā)展股份10.45億股,占深發(fā)展總股份比例29.99%,實現(xiàn)戰(zhàn)略投資深發(fā)展的重大進展。2010年上半年,集團按照權益法確認了對深發(fā)展的應占聯(lián)營企業(yè)損益人民幣2.04億元。
平安銀行業(yè)務的主要經營情況如下:
平安銀行業(yè)務:
截至6月30日止6個月(人民幣百萬元) 2010年 2009年
凈利息收入 2,457 1,508
手續(xù)費及傭金凈收入 320 186
凈利潤 900 577
手續(xù)費及傭金凈收入占營業(yè)收入比 11.0% 9.1%
2010年6月30日 2009年12月31日
不良貸款比率 0.45% 0.46%
資本充足率 11.8% 13.0%
核心資本充足率 9.9% 10.9%
投資業(yè)務:平安證券投行業(yè)務持續(xù)領先 信托業(yè)務轉型進展順利
2010年上半年,平安證券業(yè)務取得了快速的發(fā)展,在多個領域的行業(yè)排名得到了提升。2010年以來,投行業(yè)務繼續(xù)發(fā)揮在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板的領先優(yōu)勢,完成22家IPO以及6家再融資項目的主承銷發(fā)行,發(fā)行家數(shù)行業(yè)排名第一,承銷傭金收入由截至2009年6月30日止6個月的人民幣1.37億元大幅增加至2010年同期的人民幣12.26億元;經紀業(yè)務加大渠道銷售力度,積極擴張營業(yè)網(wǎng)點,獲得新設五家營業(yè)部的批文;固定收益業(yè)務完成5家企業(yè)債的主承銷發(fā)行,創(chuàng)新產品開發(fā)亦取得突破。新業(yè)務方面,平安證券積極申請融資融券業(yè)務資格,為公司創(chuàng)造新的利潤增長點。
2010年上半年,平安信托借助集團綜合金融服務平臺的優(yōu)勢,著力于打造高端個人客戶財富管理平臺,在產品研發(fā)和直銷渠道的雙重帶動下,個人業(yè)務高管理費率產品規(guī)模穩(wěn)步增長。截至2010年6月30日,平安信托管理的信托資產規(guī)模為人民幣1,253.96億元,個人直銷渠道產能持續(xù)提升。凈利潤則由截至2009年6月30日止的人民幣1.92億元增加69.8%至2010年同期的人民幣3.26億元。
截至2010年6月30日,平安資產管理投資管理的資產規(guī)模約為人民幣6,198.62億元,較2009年底有所上升。保險資金投資組合凈投資收益率由截至2009年6月30日止6個月的3.7%上升至2010年同期的4.1%,主要原因是權益投資分紅收入較去年同期增加。2010年上半年,受國內股票市場調整影響,總投資收益由截至2009年6月30日止6個月的人民幣139.24億元減少25.6%至2010年同期的人民幣103.65億元,總投資收益率由4.8%下降至3.7%。
平安保險資金投資收益情況如下:
截至6月30日止6個月(人民幣百萬元) 2010年 2009年
凈投資收益 12,618 8,746
凈已實現(xiàn)及未實現(xiàn)的收益 (2,156) 5,562
減值損失 (89) (270)
其他 (8) (114)
總投資收益 10,365 13,924
凈投資收益率 4.1% 3.7%
總投資收益率 3.7% 4.8%
未來展望
平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示:" 展望下半年,中國經濟將持續(xù)平穩(wěn)較快的發(fā)展,但國際經濟環(huán)境、國內經濟結構調整、通脹預期等諸多不確定因素,都會對公司經營帶來一定的復雜性和壓力。我們將按既定的發(fā)展規(guī)劃,在保持保險業(yè)務健康增長基礎上,大力推動銀行、投資等業(yè)務的快速發(fā)展,并積極推進與深發(fā)展的戰(zhàn)略合作,進一步挖掘和發(fā)揮綜合金融協(xié)同效應的優(yōu)勢,朝著國際領先的綜合金融集團目標穩(wěn)步邁進。"