(香港、上海-2011年3月29日)中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱"中國平安"、"平安"、"公司"或"集團";香港聯(lián)交所股份代號:2318;上海證券交易所股份代號:601318)今天宣布其2010年年度業(yè)績。集團的保險、銀行、投資三大支柱業(yè)務(wù)捷報頻傳、全面超越,實現(xiàn)了健康、超越市場的增長,綜合金融平臺建設(shè)持續(xù)推進,交叉銷售協(xié)同效益不斷增強。截至2010年12月31日止12個月期間,公司實現(xiàn)凈利潤人民幣179.38億元,同比增長23.9%,每股收益人民幣2.30元(2009年:人民幣1.89元)。其中銀行、投資業(yè)務(wù)利潤貢獻由2009年的23.7%提升至31.5%。董事會建議派發(fā)2010年度末期股息,每股派發(fā)現(xiàn)金股息人民幣0.40元(含稅)。
2010年業(yè)績摘要
業(yè)務(wù)持續(xù)快速增長:
|
產(chǎn)壽保費雙雙實現(xiàn)突破:
|
銀行利潤增速遠超市場,信用卡3年盈利:
|
投資業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展:
|
平安合并業(yè)績摘要(按國際財務(wù)報告準則): |
|||
截至12月31日止12個月(人民幣百萬元) |
2010年 |
2009年 |
增減幅度 |
|
|
|
|
收入合計 |
195,814 |
152,838 |
+28.1% |
凈利潤 |
17,938 |
14,482 |
+23.9% |
每股收益 (人民幣元) |
2.30 |
1.89 |
+21.7% |
|
|
|
|
按業(yè)務(wù)分部細分的凈利潤: |
|
|
|
人壽保險業(yè)務(wù) |
8,417 |
10,374 |
-18.9% |
財產(chǎn)保險業(yè)務(wù) |
3,865 |
675 |
+472.6% |
銀行業(yè)務(wù)1 |
2,882 |
1,080 |
+166.9% |
證券業(yè)務(wù) |
1,594 |
1,072 |
+48.7% |
信托業(yè)務(wù) |
1,039 |
606 |
+71.5% |
1其中,平安銀行凈利潤為人民幣17.37億,同比增長60.8%;深發(fā)展利潤貢獻為人民幣11.45億。
捷報頻傳、全面超越
中國平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示:"2010年是平安‘捷報頻傳、全面超越'的一年,面對復雜的經(jīng)營環(huán)境,我們積極應(yīng)對,總資產(chǎn)突破萬億,凈資產(chǎn)超越千億,保險、銀行、投資三大支柱業(yè)務(wù)實現(xiàn)健康、超市場的增長。保險業(yè)務(wù)保持健康快速發(fā)展,產(chǎn)壽保費雙雙實現(xiàn)突破,平安壽險規(guī)模保費突破人民幣1,500億元,平安產(chǎn)險保費躍上人民幣600億平臺,綜合成本率創(chuàng)歷史最優(yōu);戰(zhàn)略投資深發(fā)展取得重大進展,平安銀行凈利潤同比增長60.8%,零售存款增長61.9%,信用卡累計發(fā)卡超600萬張,發(fā)卡三年內(nèi)實現(xiàn)盈利;證券投行創(chuàng)歷史佳績,信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成果顯著,基金公司正式獲批成立,交叉銷售進一步強化,后援第二階段集中已卓有成效,綜合金融戰(zhàn)略實施穩(wěn)步推進,公司綜合競爭力不斷增強。"
業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,平安整體保持較高的盈利能力,全年實現(xiàn)凈利潤人民幣179.38億元,較上年增長23.9% ;截至2010年12月31日,公司總資產(chǎn)為人民幣11,716.3億元,較2009年末增長25.2% ;股東權(quán)益為人民幣1,168.8億元,較2009年末增長27.4%。
壽險:個險首年規(guī)模保費同比飆升37.6%, 代理人數(shù)增加36,822人, 產(chǎn)能增長26.5%
2010年,平安壽險在"挑戰(zhàn)新高"和"二元發(fā)展"兩大戰(zhàn)略的指引下,實現(xiàn)規(guī)模保費人民幣1,590.64億元,其中盈利能力較強的個人壽險業(yè)務(wù)首年規(guī)模保費為人民幣426.99億元,較去年增長37.6%,主要原因是公司持續(xù)增加代理人數(shù)量并提升其產(chǎn)能。截至2010年12月31日,個人壽險代理人數(shù)增加36,822人,達到453,392人,代理人人均每月首年規(guī)模保費達7,922元,產(chǎn)能增長26.5%。
此外,平安壽險2010年的一年新業(yè)務(wù)價值為人民幣155.07億元,較去年增長31.4%。公司續(xù)期保單繼續(xù)率持續(xù)提升,個人壽險業(yè)務(wù)續(xù)期規(guī)模保費亦由2009年的人民幣688.39億元增加27.0%至2010年的人民幣874.47億元。截至2010年12月31日止的12個月,依據(jù)中國保監(jiān)會公布的中國保險行業(yè)資料計算,公司壽險業(yè)務(wù)的規(guī)模保費約占中國壽險公司規(guī)模保費總額的15.7%。以規(guī)模保費來衡量,平安壽險是中國第二大壽險公司。
2010年,平安壽險大力推行E化營銷平臺建設(shè),創(chuàng)新營銷手段,搭建起全面支持業(yè)務(wù)隊伍銷售、服務(wù)與管理的功能平臺,同時電子投保、移動保全等新型模式得到穩(wěn)步推廣。與此同時,平安壽險全面建立高效運作的總分支公司經(jīng)營管理平臺,逐步實現(xiàn)運營成本優(yōu)于主要競爭對手,運營費用率持續(xù)下降,客戶滿意度穩(wěn)步提升。截至2010年12月31日,公司約有4,532萬名個人客戶和65萬名公司客戶,個人壽險客戶13個月保單繼續(xù)率達到93.1%的滿意水平。
平安壽險業(yè)務(wù)的主要財務(wù)及經(jīng)營情況如下:
壽險業(yè)務(wù): |
|
|
截至12月31日止12個月(人民幣百萬元) |
2010年 |
2009年 |
|
|
|
規(guī)模保費 |
164,448 |
134,503 |
個人壽險 |
130,146 |
99,863 |
銀行保險 |
27,098 |
27,783 |
團體保險 |
7,204 |
6,857 |
市場占有率 |
15.7% |
16.5% |
產(chǎn)險:利潤增長近5倍,保費收入增長61.2%,綜合成本率達93.2% 創(chuàng)歷史最優(yōu)
2010年,平安產(chǎn)險抓住市場環(huán)境好轉(zhuǎn)的有利發(fā)展機遇,深化公司專業(yè)化渠道經(jīng)營,實現(xiàn)了市場份額的穩(wěn)步提升,并著力提升承保盈利能力,在保費收入大幅增長的情況下實現(xiàn)綜合成本率下降。截至2010年12月31日止12個月,產(chǎn)險業(yè)務(wù)實現(xiàn)保費收入人民幣625.07億元,較去年同期增長61.2%,其中,機動車輛保險保費收入由2009年的人民幣295.61億元增加67.2%至2010年的人民幣494.20億元,主要原因是公司抓住車險市場發(fā)展機遇,積極推進銷售渠道建設(shè),尤其是來自電話銷售渠道的保費收入迅猛增長。依據(jù)中國保監(jiān)會公布的中國保險行業(yè)數(shù)據(jù)計算,2010年平安產(chǎn)險的保費收入約占中國產(chǎn)險公司保費收入總額的15.4%。從保費收入來衡量,平安產(chǎn)險是中國第二大財產(chǎn)保險公司。
2010年,產(chǎn)險市場秩序進一步規(guī)范,平安產(chǎn)險積極提高精細化管理水平,提升風險識別能力和理賠管控能力,承保盈利水平達到歷史最優(yōu),綜合成本率從2009年的98.6% 降低至2010年的93.2%。
平安產(chǎn)險業(yè)務(wù)的主要財務(wù)及經(jīng)營情況如下:
產(chǎn)險業(yè)務(wù): |
|
|
截至12月31日止12個月(人民幣百萬元) |
2010年 |
2009年 |
|
|
|
保費收入 |
62,507 |
38,774 |
機動車輛保險 |
49,420 |
29,561 |
非機動車輛保險 |
11,205 |
7,476 |
意外與健康保險 |
1,882 |
1,737 |
平安產(chǎn)險保費收入市場占有率 |
15.4% |
12.9% |
銀行業(yè)務(wù):平安銀行凈利潤增長60.8%,信用卡3年贏利,創(chuàng)下行業(yè)新標桿
面對外部的機遇與挑戰(zhàn),平安銀行2010年繼續(xù)貫徹"管控、增長、服務(wù)"的指導思想,經(jīng)營穩(wěn)健、快速發(fā)展,服務(wù)質(zhì)量顯著提升,2010年平安銀行實現(xiàn)凈利潤人民幣17.37億元,同比增幅達60.8%,在行業(yè)處于較高水平。平安銀行總資產(chǎn)規(guī)模躍上人民幣2,500億平臺。
面對不斷變化的市場環(huán)境,貸款組合質(zhì)量和風險管理進一步完善,凈利差大幅改善41個基點,手續(xù)費及傭金凈收入大幅增加92.1%,不良貸款率降至0.41%,位于行業(yè)領(lǐng)先水平;在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,平安銀行在控制不良貸款率、保持資本充足率、防控案件等方面表現(xiàn)良好,為業(yè)務(wù)長期穩(wěn)健發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
渠道、產(chǎn)品不斷拓展和創(chuàng)新,交叉銷售成效顯現(xiàn)。中小企業(yè)貸款增長78.6%;零售存款增加61.9%,新增零售存款中,交叉銷售貢獻占比達34.8%;信用卡累計發(fā)卡量突破600萬張,新發(fā)卡交叉銷售占比達54.5%,交易金額同比增長74.5%,增幅位于行業(yè)前列,信用卡發(fā)卡三年內(nèi)實現(xiàn)盈利,創(chuàng)下中國銀行業(yè)新標桿。
截至2010年12月31日,平安銀行的資本充足率及核心資本充足率遠高于監(jiān)管指標要求,分別達到11.0%和9.3%。資本充足率水平相比去年有所下降的原因是業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴張。
2010年上半年,中國平安完成了與新橋換股和認購深發(fā)展增發(fā)股份兩項交易,成為深發(fā)展第一大股東。目前,中國平安持有深發(fā)展29.99%的股權(quán),2010年,作為平安的聯(lián)營企業(yè),深發(fā)展也已為平安帶來人民幣11.45億元的利潤貢獻。
平安銀行的主要經(jīng)營情況如下:
平安銀行: |
|
|
截至12月31日止12個月(人民幣百萬元) |
2010年 |
2009年 |
|
|
|
凈利息收入 |
5,438 |
3,425 |
手續(xù)費及傭金凈收入 |
801 |
417 |
凈利潤 |
1,737 |
1,080 |
|
2010年12月31日 |
2009年12月31日 |
不良貸款比率 |
0.41% |
0.46% |
資本充足率(監(jiān)管規(guī)定>=8%) |
11.0% |
13.0% |
核心資本充足率(監(jiān)管規(guī)定>=4%) |
9.3% |
10.9% |
投資業(yè)務(wù):證券投行業(yè)務(wù)繼續(xù)保持領(lǐng)先,信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成果顯著
2010年,平安證券業(yè)務(wù)取得了快速的發(fā)展,在多個領(lǐng)域的行業(yè)排名得到了提升,凈利潤增加48.7%。投行業(yè)務(wù)繼續(xù)發(fā)揮在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板的領(lǐng)先優(yōu)勢,完成39家IPO以及11家再融資項目的主承銷發(fā)行,發(fā)行家數(shù)行業(yè)排名第一;承銷傭金收入由2009年的人民幣8.95億元大幅增加至2010年的人民幣25.17億元。經(jīng)紀業(yè)務(wù)加大渠道銷售力度,積極擴張營業(yè)網(wǎng)點,成功開設(shè)8家新營業(yè)部;固定收益業(yè)務(wù)完成11家企業(yè)債的主承銷發(fā)行,創(chuàng)新產(chǎn)品開發(fā)亦取得突破。新業(yè)務(wù)方面,平安證券獲批融資融券及期貨中間介紹業(yè)務(wù)資格,為公司未來提供了新的利潤增長點。
平安信托始終堅持開拓創(chuàng)新,努力提高自主管理能力,強化產(chǎn)品、渠道和運營平臺三方面的建設(shè),致力于建立可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)模式。2010年,由于投資收益及信托產(chǎn)品管理費收入均大幅增加,平安信托凈利潤由2009年的人民幣6.06億元增加71.5%至2010年的人民幣10.39億元。
截至2010年12月31日,平安資產(chǎn)管理公司投資管理的資產(chǎn)規(guī)模為人民幣7,035.22億元,較2009年底增長23.4%,主要是由于保險業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長帶來可投資資產(chǎn)的增加。2010年,滬深300指數(shù)下跌12.5%,平安投資團隊在確保收益持續(xù)平穩(wěn)及風險可控的前提下,保險資金投資實現(xiàn)總投資收益人民幣292.72億元,與09年基本持平??偼顿Y收益率達4.9%,跑贏市場基準。按未實現(xiàn)在損益表的投資總回報計算,投資收益水平保持行業(yè)領(lǐng)先。由于權(quán)益投資分紅收入較去年同期增加,保險資金投資組合凈投資收益率由2009年的3.9% 上升至2010年的4.2%。
平安保險資金投資收益情況如下:
截至12月31日止12個月(人民幣百萬元) |
2010年 |
2009年 |
|
|
|
凈投資收益(1) |
25,343 |
18,863 |
凈已實現(xiàn)及未實現(xiàn)的收益(2) |
4,372 |
12,431 |
減值損失 |
(540) |
(392) |
其他 |
97 |
(174) |
總投資收益 |
29,272 |
30,728 |
|
|
|
凈投資收益率(3) |
4.2% |
3.9% |
總投資收益率(3) |
4.9% |
6.4% |
(1) 包含存款利息收入、債券利息收入、權(quán)益投資股息收入以及投資性房地產(chǎn)租賃收入等;
(2) 包含證券投資差價收入及公允價值變動損益;
(3) 上述投資收益的計算未考慮以外幣計價的投資資產(chǎn)產(chǎn)生的凈匯兌損益。作為分母的平均投資資產(chǎn),參照Modified Dietz方法的原則計算。
綜合金融平臺建設(shè)持續(xù)推進,交叉銷售協(xié)同效應(yīng)不斷增強
作為平安綜合金融平臺建設(shè)的重要內(nèi)容,2010年,以"成本優(yōu)化,支持交叉銷售"為目的的平安后援第二階段集中順利推進,已經(jīng)形成高效、穩(wěn)定的多中心運營作業(yè)模式,業(yè)務(wù)的集中程度及共享程度不斷提高,成本優(yōu)勢和協(xié)同效應(yīng)日益顯現(xiàn)。公司目前已建立起有效的交叉銷售管理機制和領(lǐng)先的電話銷售平臺,同時也在積極探索融合新科技技術(shù)手段的創(chuàng)新銷售模式和硬件設(shè)施。2010年,平安產(chǎn)險車險保費收入的41.6%來自交叉銷售和電話銷售;平安銀行新發(fā)行的信用卡中有54.5%來自交叉銷售渠道,新增零售存款中有34.8%來自交叉銷售;交叉銷售對信托業(yè)務(wù)和平安銀行新增公司日均存款貢獻度亦有顯著提升,分別達到14.1%和21.1%。
截至2010年12月31日,平安一帳通累計注冊用戶超過1,000萬,較上年末增長約150%;平安壽險客戶網(wǎng)上服務(wù)量已占到其所有服務(wù)渠道總量的15%,平安產(chǎn)險客戶網(wǎng)上服務(wù)量已占到其所有服務(wù)渠道總量的60%。截至2010年12月31日,平安萬里通已發(fā)展約1,401萬建檔會員,注冊客戶達671萬。
未來展望
平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示:"2011年,是充滿挑戰(zhàn)和機遇的一年,機遇大于挑戰(zhàn)。當前,國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形式和金融業(yè)環(huán)境正在發(fā)生深刻變化,國內(nèi)通貨膨脹給企業(yè)帶來了一定的成本壓力,對我們的經(jīng)營發(fā)展提出了更高的要求。同時,我們相信,中國經(jīng)濟將繼續(xù)保持較快、健康發(fā)展,中國金融體制改革將進一步深化,為中國金融保險業(yè)提供了巨大的發(fā)展空間。面對機遇和挑戰(zhàn),我們做好了全面的風險預估和認真部署,將按照既定的"綜合金融,國際領(lǐng)先"戰(zhàn)略目標,繼續(xù)增強各業(yè)務(wù)線核心競爭實力,保持各項業(yè)務(wù)業(yè)績的健康穩(wěn)定增長。同時,我們將進一步提升交叉銷售的渠道、產(chǎn)品和管理平臺,全力以赴深化綜合金融大后臺改革,繼續(xù)探索現(xiàn)代科技與金融高度融合的創(chuàng)新發(fā)展模式,積極穩(wěn)妥地推進深發(fā)展和平安銀行的整合工作,充分依托集團的資源和優(yōu)勢,支持銀行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又快又好發(fā)展,不斷將綜合金融戰(zhàn)略推向更高階段。"